Incoming Transfer Screening (проверка входящих переводов) — функция OneKey Prime, которая помогает выявлять риски источника средств во входящих переводах. После включения OneKey проверяет подходящие входящие переводы после их подтверждения в сети. Завершённые результаты доступны в истории транзакций. Если уведомления включены, OneKey также предупреждает вас при обнаружении риска High (Высокий) или Severe (Серьезный).
Эта функция полезна, если вы часто получаете криптовалюту, проводите OTC-сделки, управляете адресами получения для мерчантов или хотите раньше выявлять высокорисковые источники входящих средств.
Что такое KYT?
KYT означает Know Your Transaction. В потоке получения оно в основном используется, чтобы проверить, может ли входящий перевод быть связан с высокорисковыми источниками, например санкционными адресами, миксерами, мошенничеством, украденными средствами или другой аномальной on-chain активностью.
OneKey Incoming Transfer Screening выполняется только после подтверждения входящего перевода. Результаты проверки носят справочный характер. Они не влияют на входящие переводы и не мешают вам инициировать исходящие. OneKey не использует результат проверки, чтобы вернуть средства или заморозить ваш кошелёк. Эмитенты токенов, смарт-контракты, биржи и компетентные органы могут применять отдельные ограничения вне контроля OneKey.
Что делает Incoming Transfer Screening?
После включения OneKey проверяет риск источника средств для входящих переводов, которые соответствуют этим условиям:
Транзакция подтверждена в сети.
Транзакцию можно однозначно определить как входящий перевод.
Перевод использует поддерживаемую в данный момент сеть и токен.
Вы вошли в OneKey ID, у вас есть активная подписка Prime, и Incoming Transfer Screening включён.
Когда проверка завершена, результат можно посмотреть в истории транзакций. Если уведомления включены, OneKey также предупреждает вас при обнаружении риска High или Severe. В зависимости от доступных данных в деталях могут отображаться уровень риска, время проверки, полученный актив и сумма, связанные факторы риска и ссылка на отчёт.
Как включить Incoming Transfer Screening
Сначала нужно войти в OneKey ID и иметь активную подписку OneKey Prime.
Способ 1: включить из диалога знакомства с функцией
После успешной подписки на OneKey Prime OneKey может один раз показать диалог знакомства с Incoming Transfer Screening. Если он не появится сразу, вернитесь на Home; диалог также может появиться там как запасной вариант.
Прочитайте описание функции.
Нажмите "Enable Screening".
После включения будущие подходящие входящие переводы будут проверяться после подтверждения в сети.
Способ 2: включить или отключить в Settings
Этой функцией можно управлять в Settings в любое время:
Откройте OneKey App.
Перейдите в "Settings".
Нажмите "Protection".
Найдите "Incoming Transfer Screening".
Включите или выключите переключатель.
Если вы ещё не пользователь Prime, здесь будет показан значок Prime. Нажмите пункт функции, чтобы открыть страницу OneKey Prime и узнать больше о подписке.
Как посмотреть покрываемые активы
На странице "Protection" нажмите "Assets covered", чтобы увидеть сети и токены, которые сейчас поддерживаются для проверки риска.
На момент написания этой статьи Incoming Transfer Screening поддерживает следующие сети и токены:
Сеть | Токен |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
Список поддержки может меняться по мере обновления сервиса. Используйте список "Assets covered" в OneKey App как источник истины.
Где смотреть результаты проверки риска
После проверки подходящего входящего перевода результат можно посмотреть в истории транзакций.
Список истории
Если входящий перевод определён как high risk или severe risk, в списке истории будет соответствующая метка риска, чтобы было проще заметить транзакции, требующие внимания.
Детали истории
Откройте транзакцию, чтобы увидеть модуль "Source of funds check" на странице деталей. Этот модуль может показывать:
Уровень риска
Время последней проверки
Полученный актив
Полученная сумма
Факторы риска
Ссылка на отчёт о риске, если доступна
Если в одной транзакции есть входящие переводы нескольких поддерживаемых активов, OneKey показывает результат риска по активу. Можно выбрать конкретный актив, чтобы увидеть его детали.
Уровни риска
OneKey отображает результаты риска со следующими уровнями:
Уровень риска | Описание |
Значимых рисков нет (No significant risk) | Значительный риск источника средств не обнаружен |
Низкий (Low) | Низкий риск источника средств |
Умеренный (Moderate) | Обнаружен некоторый риск источника средств |
Высокий (High) | Высокий риск источника средств |
Серьезный (Severe) | Входящий перевод связан с высокорисковыми источниками средств |
Если транзакция ещё проверяется или проверка не удалась, на странице деталей может отображаться соответствующий статус.
Как интерпретировать результаты проверки
Сейчас OneKey использует MistTrack как поставщика услуги проверки. В зависимости от доступных данных результат может включать уровень риска, категорию риска, связанную сущность, прямую или косвенную экспозицию, число хопов, сумму или долю экспозиции и другие детали риска.
Каждый результат отражает покрываемые сети и токены, данные поставщика, метки и правила проверки, доступные на момент проверки. "No significant risk" означает, что в этих рамках значительный риск источника средств не выявлен. Это не доказательство законности или безрисковости средств и не гарантия принятия биржей или другой третьей стороной.
Отсутствие предупреждения не равно результату "No significant risk". Перевод может быть вне покрываемого охвата, проверка может ещё выполняться или завершиться ошибкой, либо уведомления могут быть отключены.
Рекомендуемые действия при результатах High или Severe
Результат High или Severe — это сигнал риска, а не юридический вывод. При проверке транзакции рассмотрите следующие меры:
Если это практически возможно, приостановите дальнейшее перемещение затронутых средств, пока изучаете результат и любой доступный отчёт.
Избегайте немедленного депозита средств на централизованную биржу, объединения их с несвязанными активами или отправки возврата на новый адрес, предоставленный другой стороной.
Сохраните хеш транзакции, адреса кошельков, метки времени, суммы, отчёт проверки или скриншоты, а также соответствующие записи о платеже или переписке.
Проверьте контрагента, а также заявленную цель и фон платежа.
Если сумма существенна или обстоятельства остаются подозрительными или неясными, рассмотрите обращение на соответствующую платформу или получение рекомендаций у квалифицированного специалиста по комплаенсу или праву либо, при необходимости, у местных органов.
Примечания
Incoming Transfer Screening применяется только к подходящим входящим переводам в сетях и токенах, указанных в "Settings" > "Protection" > "Assets covered".
Проверка выполняется асинхронно после подтверждения транзакции, поэтому результаты могут появиться не сразу.
Результат отражает данные и метки риска, доступные на момент проверки. Он носит справочный характер и не является юридической или комплаенс-консультацией.
В OneKey App результаты проверки не влияют на входящие переводы и не мешают вам инициировать исходящие. Эмитенты токенов, смарт-контракты, биржи и компетентные органы могут применять отдельные ограничения.
Результат "No significant risk" или отсутствие предупреждения не гарантирует, что средства законны, безрисковы или приемлемы для биржи.
Небольшой тестовый перевод даёт результат только для этого конкретного перевода на основе данных, доступных в тот момент. Он не устанавливает статус риска будущих или более крупных переводов.
Если проверка остаётся включённой, отключение уведомлений её не останавливает. Завершённые результаты по-прежнему доступны в истории транзакций, но своевременные предупреждения могут не поступить.
Аккаунты только для просмотра (watch-only) сейчас не поддерживаются.
После отключения проверки OneKey больше не будет запускать проверки новых входящих переводов и не будет отправлять новые уведомления о риске KYT. Ранее завершённые результаты остаются доступны в истории транзакций.
FAQ
Почему переключатель "Incoming Transfer Screening" недоступен?
Убедитесь, что вы вошли в OneKey ID и у вас есть активная подписка OneKey Prime. Если вы не пользователь Prime, откройте страницу OneKey Prime, чтобы просмотреть подписку и сведения о функции.
Почему для входящего перевода нет результата проверки?
Возможные причины:
Транзакция ещё не подтверждена в сети.
Сеть или токен сейчас не покрываются.
Транзакцию нельзя однозначно определить как входящий перевод.
Incoming Transfer Screening не был включён, когда перевод был получен.
Проверка ещё выполняется или завершилась ошибкой.
Сессия OneKey ID или подписка Prime больше не активны.
Текущий аккаунт — только для просмотра (watch-only).
Влияют ли результаты High или Severe на входящие или исходящие переводы?
Проверка выполняется после подтверждения входящего перевода в сети. OneKey App не использует результат, чтобы блокировать или отменять входящий перевод, замораживать кошелёк или мешать вам инициировать исходящий перевод.
Эмитенты токенов, смарт-контракты, биржи и компетентные органы могут применять отдельные ограничения вне контроля OneKey.
Означает ли отсутствие предупреждения о риске, что средства примет централизованная биржа?
Отсутствие предупреждения не подтверждает, что централизованная биржа примет средства. Оно отражает только покрываемые на тот момент сети и токены, статус проверки, настройки уведомлений, данные поставщика и правила проверки, доступные в то время.
Каждая биржа применяет собственные источники данных AML/KYT, пороги риска, требования KYC и процедуры проверки. Перевод может по-прежнему подлежать дополнительной проверке или ограничениям, и OneKey не может гарантировать исход.
Может ли предыдущий перевод gas с биржи привести к ограничениям аккаунта?
Один предыдущий перевод gas сам по себе не определяет, ограничит ли биржа аккаунт. Биржи могут учитывать историю адреса, прямые и косвенные связи, потоки средств, сведения KYC и последующие депозиты или выводы.
OneKey не может предсказать или гарантировать решение биржи. При необходимости сохраните связанные записи транзакций и обратитесь на биржу через официальный канал поддержки или комплаенса.
Как используются сведения электронной почты после входа в OneKey ID?
Вход в OneKey ID используется для проверки доступа Prime, хранения настройки функции и поддержки уведомлений о риске.
Проверка использует общедоступную on-chain информацию, такую как адрес кошелька, хеш транзакции, сеть и токен. Она не требует закрытых ключей или фразы восстановления. Адрес электронной почты не включается в on-chain транзакцию и не публикуется в сети этой функцией. Прочая обработка сведений аккаунта по-прежнему регулируется OneKey Privacy Policy.
Будут ли покрываться дополнительные активы?
Охват может продолжать расширяться. Текущий список доступен в OneKey App в разделе "Settings" > "Protection" > "Assets covered".