Incoming Transfer Screening (análise de transferências recebidas) é uma funcionalidade OneKey Prime que ajuda a identificar riscos da origem dos fundos em transferências de entrada. Depois de ativada, a OneKey analisa as transferências de entrada elegíveis após serem confirmadas on-chain. Os resultados concluídos estão disponíveis no histórico de transações. Se as notificações estiverem ativas, a OneKey também o alerta quando é detetado um risco High (Alto) ou Severe (Grave).
Esta funcionalidade é útil se recebe cripto com frequência, trata de transações OTC, gere endereços de receção de comerciantes ou pretende identificar mais cedo origens de fundos de entrada de elevado risco.
O que é o KYT?
KYT significa Know Your Transaction. No fluxo de receção, é usado principalmente para verificar se uma transferência de entrada pode estar ligada a origens de elevado risco, como endereços sancionados, mixers, burlas, fundos roubados ou outra atividade on-chain anómala.
O OneKey Incoming Transfer Screening só é executado depois de uma transferência de entrada ser confirmada. Os resultados da análise são apenas de referência. Não afetam as transferências de entrada nem o impedem de iniciar transferências de saída. A OneKey não utiliza um resultado de análise para devolver fundos nem para congelar a sua carteira. Emitentes de tokens, smart contracts, exchanges e autoridades competentes podem aplicar restrições à parte, fora do controlo da OneKey.
O que faz o Incoming Transfer Screening?
Depois de o ativar, a OneKey verifica o risco da origem dos fundos nas transferências de entrada que cumprem estas condições:
A transação foi confirmada on-chain.
A transação pode ser claramente identificada como uma transferência de entrada.
A transferência utiliza uma rede e um token atualmente suportados.
Tem sessão iniciada no OneKey ID, tem uma subscrição Prime ativa e ativou o Incoming Transfer Screening.
Quando a análise estiver concluída, pode ver o resultado no histórico de transações. Se as notificações estiverem ativas, a OneKey também o alerta quando é detetado um risco High ou Severe. Consoante os dados disponíveis, os detalhes podem mostrar o nível de risco, a hora da verificação, o ativo e o montante recebidos, fatores de risco relacionados e uma ligação para o relatório.
Como ativar o Incoming Transfer Screening
Primeiro precisa de iniciar sessão no OneKey ID e ter uma subscrição OneKey Prime ativa.
Método 1: Ativar a partir da caixa de diálogo de introdução da funcionalidade
Depois de subscrever o OneKey Prime com êxito, a OneKey pode mostrar uma caixa de diálogo de introdução única do Incoming Transfer Screening. Se não aparecer imediatamente, volte a Home; a caixa de diálogo também pode aparecer aí como alternativa.
Leia a introdução da funcionalidade.
Toque em "Enable Screening".
Depois de ativado, as futuras transferências de entrada elegíveis serão analisadas após serem confirmadas on-chain.
Método 2: Ativar ou desativar em Settings
Pode gerir esta funcionalidade em Settings em qualquer momento:
Abra a OneKey App.
Aceda a "Settings".
Toque em "Protection".
Encontre "Incoming Transfer Screening".
Ligue ou desligue o interruptor.
Se ainda não for um utilizador Prime, será mostrado aqui um distintivo Prime. Toque na entrada da funcionalidade para abrir a página OneKey Prime e saber mais sobre a subscrição.
Como ver os ativos abrangidos
Na página "Protection", toque em "Assets covered" para ver as redes e os tokens atualmente suportados para verificações de risco.
No momento em que este artigo foi escrito, o Incoming Transfer Screening suporta as seguintes redes e tokens:
Rede | Token |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
A lista suportada pode mudar à medida que o serviço é atualizado. Utilize a lista "Assets covered" na OneKey App como fonte de verdade.
Onde ver os resultados da verificação de risco
Depois de uma transferência de entrada elegível ter sido verificada, pode ver o resultado no histórico de transações.
Lista do histórico
Se uma transferência de entrada for detetada como high risk ou severe risk, a lista do histórico mostrará o respetivo rótulo de risco, tornando mais fácil identificar transações que precisam de atenção.
Detalhes do histórico
Abra a transação para ver o módulo "Source of funds check" na página de detalhes. Este módulo pode mostrar:
Nível de risco
Última verificação
Ativo recebido
Montante recebido
Fatores de risco
Ligação do relatório de risco, se disponível
Se a mesma transação contiver transferências de entrada de vários ativos suportados, a OneKey mostra o resultado de risco por ativo. Pode selecionar um ativo específico para ver os respetivos detalhes.
Níveis de risco
A OneKey apresenta os resultados de risco com os seguintes níveis:
Nível de risco | Descrição |
Sem risco significativo (No significant risk) | Não foi encontrado um risco significativo da origem dos fundos |
Baixo (Low) | Risco baixo da origem dos fundos |
Moderado (Moderate) | Foi detetado algum risco da origem dos fundos |
Alto (High) | Risco elevado da origem dos fundos |
Grave (Severe) | A transferência de entrada está ligada a origens de fundos de elevado risco |
Se uma transação ainda estiver a ser verificada ou a verificação tiver falhado, a página de detalhes pode mostrar o estado correspondente.
Como interpretar os resultados da análise
A OneKey utiliza atualmente a MistTrack como prestador do serviço de análise. Consoante os dados disponíveis, um resultado pode incluir o nível de risco, a categoria de risco, a entidade relacionada, a exposição direta ou indireta, o número de hops, o montante ou a percentagem de exposição e outros detalhes de risco.
Cada resultado reflete as redes e os tokens abrangidos, os dados do prestador, os rótulos e as regras de análise disponíveis no momento da verificação. "No significant risk" significa que não foi identificado um risco significativo da origem dos fundos nesse âmbito. Não prova que os fundos são lícitos ou isentos de risco e não garante aceitação por uma exchange ou outro terceiro.
A ausência de um alerta não é equivalente a um resultado "No significant risk". A transferência pode estar fora do âmbito abrangido, a análise pode ainda estar em curso ou ter falhado, ou as notificações podem estar desativadas.
Ações recomendadas para resultados High ou Severe
Um resultado High ou Severe é um sinal de risco e não constitui uma conclusão jurídica. Considere as seguintes medidas enquanto revê a transação:
Quando for prático, pause o movimento posterior dos fundos afetados enquanto revê o resultado e qualquer relatório disponível.
Evite depositar imediatamente os fundos numa exchange centralizada, combiná-los com ativos não relacionados ou enviar um reembolso para um novo endereço fornecido por outra parte.
Conserve o hash da transação, os endereços de carteira, os carimbos de data/hora, os montantes, o relatório de análise ou capturas de ecrã, e os registos de pagamento ou comunicação relevantes.
Verifique a contraparte e a finalidade e o contexto declarados do pagamento.
Se o montante for significativo ou as circunstâncias permanecerem suspeitas ou pouco claras, considere contactar a plataforma relevante ou obter orientação de um profissional qualificado de conformidade ou jurídico, ou das autoridades locais, conforme adequado.
Notas
O Incoming Transfer Screening aplica-se apenas a transferências de entrada elegíveis nas redes e tokens apresentados em "Settings" > "Protection" > "Assets covered".
A análise é executada de forma assíncrona após a transação ser confirmada, pelo que os resultados podem não aparecer imediatamente.
Um resultado reflete os dados e os rótulos de risco disponíveis quando a verificação foi realizada. É apenas de referência e não constitui aconselhamento jurídico ou de conformidade.
Na OneKey App, os resultados da análise não afetam as transferências de entrada nem o impedem de iniciar transferências de saída. Emitentes de tokens, smart contracts, exchanges e autoridades competentes podem aplicar restrições à parte.
Um resultado "No significant risk" ou a ausência de um alerta não garante que os fundos sejam lícitos, isentos de risco ou aceitáveis para uma exchange.
Uma pequena transferência de teste fornece apenas um resultado para essa transferência específica com base nos dados disponíveis nesse momento. Não estabelece o estado de risco de transferências futuras ou de maior montante.
Se a análise permanecer ativada, desligar as notificações não interrompe a análise. Os resultados concluídos continuam disponíveis no histórico de transações, mas os alertas atempados podem não ser recebidos.
As contas watch-only não são atualmente suportadas.
Depois de a análise ser desativada, a OneKey deixará de iniciar verificações para novas transferências de entrada ou de enviar novas notificações de risco KYT. Os resultados concluídos anteriormente continuam disponíveis no histórico de transações.
FAQ
Porque é que o interruptor "Incoming Transfer Screening" não está disponível?
Confirme que tem sessão iniciada no OneKey ID e uma subscrição OneKey Prime ativa. Se não for um utilizador Prime, abra a página OneKey Prime para rever a subscrição e os detalhes da funcionalidade.
Porque é que não está disponível um resultado de análise para uma transferência de entrada?
As razões possíveis incluem:
A transação ainda não foi confirmada on-chain.
A rede ou o token não estão atualmente abrangidos.
A transação não pode ser claramente identificada como uma transferência de entrada.
O Incoming Transfer Screening não estava ativado quando a transferência foi recebida.
A análise ainda está em curso ou a verificação falhou.
A sessão OneKey ID ou a subscrição Prime já não está ativa.
A conta atual é watch-only.
Os resultados High ou Severe afetam transferências de entrada ou de saída?
A análise ocorre depois de a transferência de entrada ter sido confirmada on-chain. A OneKey App não utiliza o resultado para bloquear ou reverter a transferência de entrada, congelar a carteira ou impedi-lo de iniciar uma transferência de saída.
Emitentes de tokens, smart contracts, exchanges e autoridades competentes podem aplicar restrições à parte, fora do controlo da OneKey.
A ausência de um alerta de risco indica que os fundos serão aceites por uma exchange centralizada?
A ausência de um alerta não confirma que os fundos serão aceites por uma exchange centralizada. Reflete apenas as redes e os tokens atualmente abrangidos, o estado da análise, as definições de notificação, os dados do prestador e as regras de análise disponíveis nesse momento.
Cada exchange aplica as suas próprias fontes de dados AML/KYT, limiares de risco, requisitos KYC e procedimentos de revisão. Uma transferência pode continuar sujeita a revisão ou restrições adicionais, e a OneKey não pode garantir o resultado.
Uma transferência de gas anterior a partir de uma exchange pode resultar em restrições de conta?
Uma transferência de gas anterior, por si só, não determina se uma exchange irá restringir uma conta. As exchanges podem considerar o histórico do endereço, associações diretas e indiretas, fluxos de fundos, informações KYC e atividade posterior de depósito ou levantamento.
A OneKey não pode prever nem garantir a decisão de uma exchange. Quando for relevante, conserve os registos de transação associados e contacte a exchange através do canal oficial de apoio ou de conformidade.
Como é que a informação de e-mail é utilizada após iniciar sessão no OneKey ID?
Iniciar sessão no OneKey ID é usado para verificar o acesso Prime, guardar a definição da funcionalidade e suportar notificações de risco.
A análise utiliza informação on-chain pública, como o endereço da carteira, o hash da transação, a rede e o token. Não exige chaves privadas nem uma frase de recuperação. O endereço de e-mail não é incluído na transação on-chain nem publicado on-chain por esta funcionalidade. O restante tratamento das informações da conta continua sujeito à OneKey Privacy Policy.
Serão abrangidos mais ativos?
A cobertura pode continuar a expandir-se. A lista atual está disponível na OneKey App em "Settings" > "Protection" > "Assets covered".