Incoming Transfer Screening (入金スクリーニング) は、入金の資金源リスクを特定するのに役立つ OneKey Prime 機能です。有効化すると、OneKey は対象となる入金をオンチェーン確認後にスクリーニングします。完了した結果はトランザクション履歴で確認できます。通知が有効な場合、High (高) または Severe (深刻) のリスクが検出されると OneKey からアラートも届きます。

暗号資産を頻繁に受け取る場合、OTC 取引を扱う場合、加盟店の受取アドレスを管理する場合、または高リスクの入金資金源をより早く特定したい場合に、この機能は役立ちます。

KYT は Know Your Transaction の略です。受取フローでは、入金が高リスクの資金源（制裁対象アドレス、ミキサー、詐欺、盗難資金、その他の異常なオンチェーン活動など）に関連している可能性があるかを確認するために主に使用されます。

OneKey Incoming Transfer Screening は、入金が確認された後にのみ実行されます。スクリーニング結果は参考情報です。入金には影響せず、出金の開始を妨げることもありません。OneKey はスクリーニング結果を使って資金を返金したりウォレットを凍結したりしません。トークン発行者、スマートコントラクト、取引所、関係当局は、OneKey の管理外で別途制限を適用する場合があります。

有効化すると、OneKey は次の条件を満たす入金について資金源リスクを確認します。

スクリーニングが完了すると、トランザクション履歴で結果を確認できます。通知が有効な場合、High または Severe のリスクが検出されると OneKey からアラートも届きます。利用可能なデータに応じて、詳細にはリスクレベル、確認時刻、受取資産と金額、関連するリスク要因、レポートリンクが表示される場合があります。

まず OneKey ID にサインインし、有効な OneKey Prime サブスクリプションが必要です。

OneKey Prime の購読に成功すると、OneKey が Incoming Transfer Screening の一度きりの紹介ダイアログを表示する場合があります。すぐに表示されない場合は Home に戻ってください。フォールバックとしてそこでも表示されることがあります。

この機能は Settings でいつでも管理できます。

まだ Prime ユーザーでない場合、ここに Prime バッジが表示されます。機能の項目をタップすると OneKey Prime ページが開き、サブスクリプションの詳細を確認できます。

"Protection" ページで "Assets covered" をタップすると、現在リスクチェック対象のネットワークとトークンを確認できます。

この記事の執筆時点で、Incoming Transfer Screening は次のネットワークとトークンをサポートしています。

サポート対象リストはサービスの更新に伴い変わる場合があります。正とする情報源として、OneKey App の "Assets covered" リストを使用してください。

対象となる入金がチェックされた後、トランザクション履歴で結果を確認できます。

入金が高リスクまたは重大リスクとして検出された場合、履歴リストに対応するリスクラベルが表示され、注意が必要なトランザクションを見つけやすくなります。

トランザクションを開くと、詳細ページの "Source of funds check" モジュールを確認できます。このモジュールには次が表示される場合があります。

同じトランザクションに複数の対応資産の入金が含まれる場合、OneKey は資産ごとにリスク結果を表示します。特定の資産を選択して詳細を確認できます。

OneKey は次のレベルでリスク結果を表示します。

トランザクションがまだチェック中、またはチェックに失敗した場合、詳細ページに対応するステータスが表示されることがあります。

OneKey は現在、スクリーニングサービスプロバイダーとして MistTrack を使用しています。利用可能なデータに応じて、結果にはリスクレベル、リスクカテゴリ、関連エンティティ、直接または間接のエクスポージャー、ホップ数、エクスポージャー額または割合、その他のリスク詳細が含まれる場合があります。

各結果は、チェック時点で利用可能な対象ネットワークとトークン、プロバイダーデータ、ラベル、スクリーニングルールを反映します。"No significant risk" は、その範囲内で重大な資金源リスクが特定されなかったことを意味します。資金が適法またはリスクフリーであることの証明ではなく、取引所やその他の第三者による受入を保証するものでもありません。

アラートがないことは、"No significant risk" の結果と同等ではありません。送金が対象範囲外である、スクリーニングが進行中または失敗している、通知が無効になっている、といった場合があります。

High または Severe の結果はリスクシグナルであり、法的結論ではありません。トランザクションを確認する際は、次の措置を検討してください。

OneKey ID にサインインしており、有効な OneKey Prime サブスクリプションがあることを確認してください。Prime ユーザーでない場合は、OneKey Prime ページを開いてサブスクリプションと機能の詳細を確認してください。

考えられる理由は次のとおりです。

スクリーニングは、入金がオンチェーンで確認された後に行われます。OneKey App は結果を使って入金をブロックまたは取り消ししたり、ウォレットを凍結したり、出金の開始を妨げたりしません。

トークン発行者、スマートコントラクト、取引所、関係当局は、OneKey の管理外で別途制限を適用する場合があります。

アラートがないことは、資金が中央集権型取引所に受け入れられることを確認するものではありません。その時点で対象のネットワークとトークン、スクリーニング状況、通知設定、プロバイダーデータ、スクリーニングルールを反映するだけです。

各取引所は独自の AML/KYT データソース、リスクしきい値、KYC 要件、審査手続きを適用します。送金は追加の審査や制限の対象となる場合があり、OneKey はその結果を保証できません。

以前の gas 送金だけでは、取引所が口座を制限するかどうかを決定しません。取引所はアドレス履歴、直接および間接の関連、資金の流れ、KYC 情報、その後の入出金活動を考慮する場合があります。

OneKey は取引所の判断を予測または保証できません。必要に応じて関連するトランザクション記録を保管し、公式のサポートまたはコンプライアンス窓口から取引所に連絡してください。

OneKey ID へのサインインは、Prime アクセスの確認、機能設定の保存、リスク通知の提供に使用されます。

スクリーニングは、ウォレットアドレス、トランザクションハッシュ、ネットワーク、トークンなどの公開オンチェーン情報を使用します。秘密鍵やリカバリーフレーズは不要です。メールアドレスはこの機能によってオンチェーントランザクションに含まれたり、オンチェーンで公開されたりしません。アカウント情報のその他の処理は、引き続き OneKey Privacy Policy の対象です。

対象範囲は今後も拡大する可能性があります。現在のリストは OneKey App の "Settings" > "Protection" > "Assets covered" で確認できます。