Incoming Transfer Screening (收款風險監控) 是 OneKey Prime 功能，可協助辨識入帳的資金來源風險。開啟後，OneKey 會在符合條件的入帳於鏈上確認後進行篩檢。完成的結果可在交易歷史中查看。若已開啟通知，偵測到 High (高) 或 Severe (嚴重) 風險時，OneKey 也會向你發出提醒。
如果你經常收取加密資產、處理 OTC 交易、管理商戶收款地址，或希望更早辨識高風險入帳資金來源，這項功能會很有幫助。
什麼是 KYT？
KYT 是 Know Your Transaction 的縮寫。在收款流程中，主要用來檢查一筆入帳是否可能與高風險來源相關，例如受制裁地址、混幣器、詐騙、被盜資金或其他異常鏈上活動。
OneKey Incoming Transfer Screening 只會在入帳確認後執行。篩檢結果僅供參考。不會影響入帳，也不會阻止你發起轉出。OneKey 不會依據篩檢結果退回資金或凍結你的錢包。代幣發行方、智慧合約、交易所及相關主管機關可能在 OneKey 無法控制的範圍外另行施加限制。
Incoming Transfer Screening 能做什麼？
開啟後，OneKey 會對符合下列條件的入帳檢查資金來源風險：
交易已在鏈上確認。
交易可被明確識別為入帳。
轉帳使用目前支援的網路與代幣。
你已登入 OneKey ID、擁有有效的 Prime 訂閱，並已開啟 Incoming Transfer Screening。
篩檢完成後，可在交易歷史中查看結果。若已開啟通知，偵測到 High 或 Severe 風險時，OneKey 也會向你發出提醒。依可用資料，詳細資訊可能顯示風險等級、檢查時間、收到的資產與金額、相關風險因素，以及報告連結。
如何開啟 Incoming Transfer Screening
你需要先登入 OneKey ID，並擁有有效的 OneKey Prime 訂閱。
方法 1：從功能介紹對話框開啟
成功訂閱 OneKey Prime 後，OneKey 可能會顯示一次性的 Incoming Transfer Screening 介紹對話框。若未立即出現，請返回 Home；該對話框也可能作為備援在該處出現。
閱讀功能介紹。
點選 "Enable Screening"。
開啟後，之後符合條件的入帳會在鏈上確認後進行篩檢。
方法 2：在 Settings 中開啟或關閉
你可以隨時在 Settings 管理這項功能：
開啟 OneKey App。
前往 "Settings"。
點選 "Protection"。
找到 "Incoming Transfer Screening"。
將開關打開或關閉。
若你還不是 Prime 使用者，此處會顯示 Prime 徽章。點選功能項目即可開啟 OneKey Prime 頁面，進一步了解訂閱內容。
如何查看涵蓋資產
在 "Protection" 頁面點選 "Assets covered"，即可查看目前支援風險檢查的網路與代幣。
撰寫本文時，Incoming Transfer Screening 支援下列網路與代幣：
網路 | 代幣 |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
支援清單可能隨服務更新而變更。請以 OneKey App 中的 "Assets covered" 清單為準。
在哪裡查看風險檢查結果
符合條件的入帳完成檢查後，可在交易歷史中查看結果。
歷史列表
若入帳被偵測為高風險或嚴重風險，歷史列表會顯示對應的風險標籤，方便找出需要注意的交易。
歷史詳情
開啟交易即可在詳情頁查看 "Source of funds check" 模組。此模組可能顯示：
風險等級
上次檢查時間
收到的資產
收到的金額
風險因素
風險報告連結（若有）
若同一筆交易包含多種支援資產的入帳，OneKey 會依資產顯示風險結果。你可以選擇特定資產查看其詳情。
風險等級
OneKey 使用下列等級顯示風險結果：
風險等級 | 說明 |
未發現明顯風險 (No significant risk) | 未發現顯著的資金來源風險 |
低 (Low) | 低資金來源風險 |
中等 (Moderate) | 偵測到一定的資金來源風險 |
高 (High) | 高資金來源風險 |
嚴重 (Severe) | 該入帳與高風險資金來源相關 |
若交易仍在檢查中或檢查失敗，詳情頁可能顯示對應狀態。
如何解讀篩檢結果
OneKey 目前使用 MistTrack 作為篩檢服務提供者。依可用資料，結果可能包含風險等級、風險類別、相關實體、直接或間接曝險、跳數、曝險金額或佔比，以及其他風險詳情。
每筆結果反映檢查當下可用的涵蓋網路與代幣、提供者資料、標籤與篩檢規則。"No significant risk" 表示在該範圍內未識別出顯著的資金來源風險。這並非資金合法或無風險的證明，也不保證交易所或其他第三方會接受。
沒有警示並不等於 "No significant risk" 結果。該轉帳可能不在涵蓋範圍內、篩檢可能仍在進行或已失敗，或通知可能已關閉。
High 或 Severe 結果的建議作法
High 或 Severe 結果是風險訊號，並不構成法律結論。在檢視該交易時，可考慮下列措施：
在可行的情況下，於檢視結果及任何可用報告期間，暫停繼續移動受影響資金。
避免立即將資金存入中心化交易所、與無關資產混合，或將退款發送到對方提供的新地址。
保留交易雜湊、錢包地址、時間戳記、金額、篩檢報告或截圖，以及相關付款或通訊紀錄。
核對交易對手，以及付款所聲稱的用途與背景。
若金額重大，或情況仍顯可疑或不清，可考慮聯繫相關平台，或向合格的法遵／法律專業人士，或視情況向當地主管機關尋求指引。
注意事項
Incoming Transfer Screening 僅適用於 "Settings" > "Protection" > "Assets covered" 所示網路與代幣上、符合條件的入帳。
篩檢在交易確認後非同步執行，因此結果可能不會立即出現。
結果反映檢查執行時可用的資料與風險標籤。僅供參考，不構成法律或法遵建議。
在 OneKey App 內，篩檢結果不會影響入帳，也不會阻止你發起轉出。代幣發行方、智慧合約、交易所及相關主管機關可能另行施加限制。
"No significant risk" 結果或沒有警示，並不保證資金合法、無風險，或可被交易所接受。
小額測試轉帳僅根據當時可用資料，提供該筆轉帳的結果。不能據此判定未來或更大額轉帳的風險狀態。
若篩檢仍保持開啟，關閉通知並不會停止篩檢。完成的結果仍可在交易歷史中查看，但可能無法及時收到提醒。
目前不支援觀察帳戶（watch-only）。
關閉篩檢後，OneKey 將不再對新的入帳發起檢查，也不再發送新的 KYT 風險通知。先前已完成的結果仍可在交易歷史中查看。
FAQ
為什麼 "Incoming Transfer Screening" 開關無法使用？
請確認你已登入 OneKey ID，並擁有有效的 OneKey Prime 訂閱。若你不是 Prime 使用者，請開啟 OneKey Prime 頁面查看訂閱與功能詳情。
為什麼某筆入帳沒有篩檢結果？
可能原因包括：
交易尚未在鏈上確認。
該網路或代幣目前不在涵蓋範圍。
交易無法被明確識別為入帳。
收到轉帳時尚未開啟 Incoming Transfer Screening。
篩檢仍在進行中，或檢查失敗。
OneKey ID 工作階段或 Prime 訂閱已不再有效。
目前帳戶為僅觀看（watch-only）。
High 或 Severe 結果會影響入帳或轉出嗎？
篩檢發生在入帳已於鏈上確認之後。OneKey App 不會依據結果攔截或撤銷入帳、凍結錢包，或阻止你發起轉出。
代幣發行方、智慧合約、交易所及相關主管機關可能在 OneKey 無法控制的範圍外另行施加限制。
沒有風險警示，是否表示中心化交易所會接受該資金？
沒有警示並不能確認中心化交易所會接受該資金。它只反映當時涵蓋的網路與代幣、篩檢狀態、通知設定、提供者資料與篩檢規則。
每家交易所採用各自的 AML/KYT 資料來源、風險門檻、KYC 要求與審核程序。轉帳仍可能受到額外審核或限制，OneKey 無法保證結果。
先前從交易所轉出的 gas 會導致帳戶被限制嗎？
僅憑先前一筆 gas 轉帳，並不能決定交易所是否會限制帳戶。交易所可能考量地址歷史、直接與間接關聯、資金流向、KYC 資訊，以及後續的入金或出金活動。
OneKey 無法預測或保證交易所的決定。如有需要，請保留相關交易紀錄，並透過其官方客服或法遵管道聯繫該交易所。
登入 OneKey ID 後，電子郵件資訊如何使用？
登入 OneKey ID 用於驗證 Prime 權限、儲存功能設定，以及支援風險通知。
篩檢使用公開鏈上資訊，例如錢包地址、交易雜湊、網路與代幣。不需要私鑰或助記詞。電子郵件地址不會被此功能寫入鏈上交易，也不會被發布到鏈上。帳戶資訊的其他處理仍受 OneKey Privacy Policy 約束。
之後會涵蓋更多資產嗎？
涵蓋範圍可能持續擴大。目前清單可在 OneKey App 的 "Settings" > "Protection" > "Assets covered" 查看。