Incoming Transfer Screening (kiểm tra giao dịch nhận tiền) là tính năng OneKey Prime giúp nhận diện rủi ro nguồn tiền trong các khoản nhận. Sau khi bật, OneKey sàng lọc các khoản nhận đủ điều kiện sau khi chúng được xác nhận on-chain. Kết quả đã hoàn tất có trong lịch sử giao dịch. Nếu thông báo được bật, OneKey cũng cảnh báo bạn khi phát hiện rủi ro High (Cao) hoặc Severe (Nghiêm trọng).
Tính năng này hữu ích nếu bạn thường xuyên nhận crypto, xử lý giao dịch OTC, quản lý địa chỉ nhận của thương nhân, hoặc muốn nhận diện sớm hơn các nguồn tiền nhận có rủi ro cao.
KYT là gì?
KYT là viết tắt của Know Your Transaction. Trong luồng nhận, nó chủ yếu dùng để kiểm tra xem một khoản nhận có thể liên kết với các nguồn rủi ro cao hay không, chẳng hạn địa chỉ bị trừng phạt, mixer, lừa đảo, tiền bị đánh cắp, hoặc hoạt động on-chain bất thường khác.
OneKey Incoming Transfer Screening chỉ chạy sau khi một khoản nhận được xác nhận. Kết quả sàng lọc chỉ mang tính tham khảo. Chúng không ảnh hưởng đến các khoản nhận và không ngăn bạn khởi tạo khoản chuyển đi. OneKey không dùng kết quả sàng lọc để hoàn tiền hoặc đóng băng ví. Tổ chức phát hành token, smart contract, sàn giao dịch và cơ quan liên quan có thể áp dụng hạn chế riêng ngoài tầm kiểm soát của OneKey.
Incoming Transfer Screening làm gì?
Sau khi bạn bật, OneKey kiểm tra rủi ro nguồn tiền đối với các khoản nhận đáp ứng các điều kiện sau:
Giao dịch đã được xác nhận on-chain.
Giao dịch có thể được nhận diện rõ ràng là một khoản nhận.
Khoản chuyển dùng mạng và token hiện được hỗ trợ.
Bạn đã đăng nhập OneKey ID, có gói Prime đang hoạt động, và đã bật Incoming Transfer Screening.
Khi sàng lọc hoàn tất, bạn có thể xem kết quả trong lịch sử giao dịch. Nếu thông báo được bật, OneKey cũng cảnh báo bạn khi phát hiện rủi ro High hoặc Severe. Tùy dữ liệu sẵn có, phần chi tiết có thể hiển thị mức rủi ro, thời điểm kiểm tra, tài sản và số tiền đã nhận, các yếu tố rủi ro liên quan, và liên kết báo cáo.
Cách bật Incoming Transfer Screening
Bạn cần đăng nhập OneKey ID và có gói OneKey Prime đang hoạt động trước.
Cách 1: Bật từ hộp thoại giới thiệu tính năng
Sau khi đăng ký OneKey Prime thành công, OneKey có thể hiện hộp thoại giới thiệu Incoming Transfer Screening một lần. Nếu không xuất hiện ngay, hãy quay lại Home; hộp thoại cũng có thể hiện ở đó như phương án dự phòng.
Đọc phần giới thiệu tính năng.
Chạm "Enable Screening".
Sau khi bật, các khoản nhận đủ điều kiện trong tương lai sẽ được sàng lọc sau khi được xác nhận on-chain.
Cách 2: Bật hoặc tắt trong Settings
Bạn có thể quản lý tính năng này trong Settings bất cứ lúc nào:
Mở OneKey App.
Vào "Settings".
Chạm "Protection".
Tìm "Incoming Transfer Screening".
Bật hoặc tắt công tắc.
Nếu bạn chưa phải người dùng Prime, một huy hiệu Prime sẽ hiện ở đây. Chạm mục tính năng để mở trang OneKey Prime và tìm hiểu thêm về gói đăng ký.
Cách xem tài sản được hỗ trợ
Trên trang "Protection", chạm "Assets covered" để xem các mạng và token hiện được hỗ trợ cho kiểm tra rủi ro.
Tại thời điểm viết bài này, Incoming Transfer Screening hỗ trợ các mạng và token sau:
Mạng | Token |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
Danh sách hỗ trợ có thể thay đổi khi dịch vụ được cập nhật. Hãy dùng danh sách "Assets covered" trong OneKey App làm nguồn chuẩn.
Nơi xem kết quả kiểm tra rủi ro
Sau khi một khoản nhận đủ điều kiện đã được kiểm tra, bạn có thể xem kết quả trong lịch sử giao dịch.
Danh sách lịch sử
Nếu một khoản nhận bị phát hiện là rủi ro cao hoặc nghiêm trọng, danh sách lịch sử sẽ hiện nhãn rủi ro tương ứng, giúp dễ nhận ra các giao dịch cần chú ý.
Chi tiết lịch sử
Mở giao dịch để xem mô-đun "Source of funds check" trên trang chi tiết. Mô-đun này có thể hiện:
Mức rủi ro
Thời điểm kiểm tra gần nhất
Tài sản đã nhận
Số tiền đã nhận
Yếu tố rủi ro
Liên kết báo cáo rủi ro, nếu có
Nếu cùng một giao dịch chứa các khoản nhận của nhiều tài sản được hỗ trợ, OneKey hiện kết quả rủi ro theo tài sản. Bạn có thể chọn một tài sản cụ thể để xem chi tiết.
Mức rủi ro
OneKey hiển thị kết quả rủi ro theo các mức sau:
Mức rủi ro | Mô tả |
Không có rủi ro đáng kể (No significant risk) | Không tìm thấy rủi ro nguồn tiền đáng kể |
Thấp (Low) | Rủi ro nguồn tiền thấp |
Trung bình (Moderate) | Đã phát hiện một số rủi ro nguồn tiền |
Cao (High) | Rủi ro nguồn tiền cao |
Nghiêm trọng (Severe) | Khoản nhận liên kết với các nguồn tiền rủi ro cao |
Nếu giao dịch vẫn đang được kiểm tra hoặc việc kiểm tra thất bại, trang chi tiết có thể hiện trạng thái tương ứng.
Cách diễn giải kết quả sàng lọc
OneKey hiện dùng MistTrack làm nhà cung cấp dịch vụ sàng lọc. Tùy dữ liệu sẵn có, một kết quả có thể gồm mức rủi ro, danh mục rủi ro, thực thể liên quan, mức phơi nhiễm trực tiếp hoặc gián tiếp, số hop, số tiền hoặc tỷ lệ phơi nhiễm, và các chi tiết rủi ro khác.
Mỗi kết quả phản ánh các mạng và token được hỗ trợ, dữ liệu nhà cung cấp, nhãn và quy tắc sàng lọc có tại thời điểm kiểm tra. "No significant risk" nghĩa là không xác định được rủi ro nguồn tiền đáng kể trong phạm vi đó. Đây không phải bằng chứng tiền hợp pháp hoặc không có rủi ro, và không bảo đảm sàn giao dịch hay bên thứ ba khác sẽ chấp nhận.
Việc không có cảnh báo không tương đương với kết quả "No significant risk". Khoản chuyển có thể nằm ngoài phạm vi được hỗ trợ, sàng lọc có thể vẫn đang chạy hoặc đã thất bại, hoặc thông báo có thể đang tắt.
Hành động được khuyến nghị với kết quả High hoặc Severe
Kết quả High hoặc Severe là tín hiệu rủi ro và không cấu thành kết luận pháp lý. Hãy cân nhắc các biện pháp sau khi xem xét giao dịch:
Khi thực tế cho phép, tạm dừng việc tiếp tục di chuyển số tiền bị ảnh hưởng trong lúc xem kết quả và bất kỳ báo cáo nào có sẵn.
Tránh ngay lập tức nạp tiền vào sàn tập trung, gộp với tài sản không liên quan, hoặc gửi hoàn tiền tới một địa chỉ mới do bên khác cung cấp.
Giữ mã hash giao dịch, địa chỉ ví, dấu thời gian, số tiền, báo cáo sàng lọc hoặc ảnh chụp màn hình, cùng hồ sơ thanh toán hoặc trao đổi liên quan.
Xác minh đối tác cùng mục đích và bối cảnh được nêu của khoản thanh toán.
Nếu số tiền đáng kể hoặc tình huống vẫn đáng ngờ hay chưa rõ, hãy cân nhắc liên hệ nền tảng liên quan hoặc xin hướng dẫn từ chuyên gia tuân thủ hay pháp lý có năng lực, hoặc từ cơ quan địa phương khi thích hợp.
Lưu ý
Incoming Transfer Screening chỉ áp dụng cho các khoản nhận đủ điều kiện trên các mạng và token hiện trong "Settings" > "Protection" > "Assets covered".
Sàng lọc chạy bất đồng bộ sau khi giao dịch được xác nhận, nên kết quả có thể không hiện ngay.
Một kết quả phản ánh dữ liệu và nhãn rủi ro có tại thời điểm kiểm tra. Chỉ mang tính tham khảo và không cấu thành tư vấn pháp lý hay tuân thủ.
Trong OneKey App, kết quả sàng lọc không ảnh hưởng đến các khoản nhận và không ngăn bạn khởi tạo khoản chuyển đi. Tổ chức phát hành token, smart contract, sàn giao dịch và cơ quan liên quan có thể áp dụng hạn chế riêng.
Kết quả "No significant risk" hoặc việc không có cảnh báo không bảo đảm tiền hợp pháp, không rủi ro, hoặc được sàn chấp nhận.
Một khoản chuyển thử nhỏ chỉ cung cấp kết quả cho đúng khoản chuyển đó dựa trên dữ liệu có tại thời điểm đó. Nó không xác lập trạng thái rủi ro của các khoản chuyển sau này hoặc lớn hơn.
Nếu sàng lọc vẫn bật, tắt thông báo không dừng sàng lọc. Kết quả đã hoàn tất vẫn có trong lịch sử giao dịch, nhưng có thể không nhận được cảnh báo kịp thời.
Tài khoản watch-only hiện không được hỗ trợ.
Sau khi tắt sàng lọc, OneKey sẽ không còn khởi tạo kiểm tra cho các khoản nhận mới hay gửi thông báo rủi ro KYT mới. Các kết quả đã hoàn tất trước đó vẫn có trong lịch sử giao dịch.
FAQ
Vì sao công tắc "Incoming Transfer Screening" không dùng được?
Xác nhận bạn đã đăng nhập OneKey ID và có gói OneKey Prime đang hoạt động. Nếu bạn chưa phải người dùng Prime, hãy mở trang OneKey Prime để xem gói đăng ký và chi tiết tính năng.
Vì sao không có kết quả sàng lọc cho một khoản nhận?
Các lý do có thể gồm:
Giao dịch chưa được xác nhận on-chain.
Mạng hoặc token hiện không được hỗ trợ.
Giao dịch không thể được nhận diện rõ ràng là một khoản nhận.
Incoming Transfer Screening chưa được bật khi nhận khoản chuyển.
Sàng lọc vẫn đang chạy hoặc việc kiểm tra thất bại.
Phiên OneKey ID hoặc gói Prime không còn hoạt động.
Tài khoản hiện tại là watch-only.
Kết quả High hoặc Severe có ảnh hưởng đến khoản nhận hoặc khoản chuyển đi không?
Sàng lọc diễn ra sau khi khoản nhận đã được xác nhận on-chain. OneKey App không dùng kết quả để chặn hoặc đảo khoản nhận, đóng băng ví, hay ngăn bạn khởi tạo khoản chuyển đi.
Tổ chức phát hành token, smart contract, sàn giao dịch và cơ quan liên quan có thể áp dụng hạn chế riêng ngoài tầm kiểm soát của OneKey.
Việc không có cảnh báo rủi ro có nghĩa là sàn tập trung sẽ chấp nhận tiền không?
Không có cảnh báo không xác nhận rằng sàn tập trung sẽ chấp nhận tiền. Nó chỉ phản ánh các mạng và token hiện được hỗ trợ, trạng thái sàng lọc, cài đặt thông báo, dữ liệu nhà cung cấp và quy tắc sàng lọc có tại thời điểm đó.
Mỗi sàn áp dụng nguồn dữ liệu AML/KYT, ngưỡng rủi ro, yêu cầu KYC và quy trình rà soát riêng. Một khoản chuyển vẫn có thể chịu rà soát hoặc hạn chế bổ sung, và OneKey không thể bảo đảm kết quả.
Một khoản chuyển gas trước đó từ sàn có thể dẫn đến hạn chế tài khoản không?
Chỉ một khoản chuyển gas trước đó không quyết định liệu sàn có hạn chế tài khoản hay không. Sàn có thể xem xét lịch sử địa chỉ, liên kết trực tiếp và gián tiếp, dòng tiền, thông tin KYC, và hoạt động nạp hoặc rút sau đó.
OneKey không thể dự đoán hay bảo đảm quyết định của một sàn. Khi liên quan, hãy giữ hồ sơ giao dịch kèm theo và liên hệ sàn qua kênh hỗ trợ hoặc tuân thủ chính thức.
Thông tin email được dùng thế nào sau khi đăng nhập OneKey ID?
Đăng nhập OneKey ID được dùng để xác minh quyền Prime, lưu cài đặt tính năng, và hỗ trợ thông báo rủi ro.
Sàng lọc dùng thông tin on-chain công khai như địa chỉ ví, mã hash giao dịch, mạng và token. Không cần khóa riêng hay cụm từ khôi phục. Địa chỉ email không được đưa vào giao dịch on-chain hay công bố on-chain bởi tính năng này. Việc xử lý khác đối với thông tin tài khoản vẫn tuân theo OneKey Privacy Policy.
Sẽ có thêm tài sản được hỗ trợ chứ?
Phạm vi phủ có thể tiếp tục mở rộng. Danh sách hiện tại có trong OneKey App tại "Settings" > "Protection" > "Assets covered".