Incoming Transfer Screening (입금 위험 검사)은 입금의 자금 출처 위험을 식별하는 데 도움이 되는 OneKey Prime 기능입니다. 켜면 OneKey는 자격이 있는 입금을 온체인 확인 후에 스크리닝합니다. 완료된 결과는 트랜잭션 기록에서 확인할 수 있습니다. 알림이 켜져 있으면 High (높음) 또는 Severe (심각) 위험이 감지될 때 OneKey가 알림을 보냅니다.
암호화폐를 자주 받거나, OTC 거래를 처리하거나, 가맹점 입금 주소를 관리하거나, 고위험 입금 자금 출처를 더 일찍 파악하고 싶을 때 이 기능이 유용합니다.
KYT란 무엇인가요?
KYT는 Know Your Transaction의 약자입니다. 수신 흐름에서는 입금이 제재 주소, 믹서, 사기, 도난 자금 또는 기타 비정상 온체인 활동과 같은 고위험 출처와 연결될 수 있는지를 확인하는 데 주로 사용됩니다.
OneKey Incoming Transfer Screening은 입금이 확인된 후에만 실행됩니다. 스크리닝 결과는 참고용입니다. 입금에 영향을 주지 않으며 출금을 시작하는 것을 막지 않습니다. OneKey는 스크리닝 결과를 사용해 자금을 반환하거나 지갑을 동결하지 않습니다. 토큰 발행자, 스마트 컨트랙트, 거래소, 관련 당국은 OneKey가 통제할 수 없는 별도의 제한을 적용할 수 있습니다.
Incoming Transfer Screening은 무엇을 하나요?
켜면 OneKey는 다음 조건을 충족하는 입금의 자금 출처 위험을 확인합니다.
트랜잭션이 온체인에서 확인되었습니다.
트랜잭션을 입금으로 명확히 식별할 수 있습니다.
이체가 현재 지원되는 네트워크와 토큰을 사용합니다.
OneKey ID에 로그인되어 있고, 활성 Prime 구독이 있으며, Incoming Transfer Screening을 켰습니다.
스크리닝이 완료되면 트랜잭션 기록에서 결과를 볼 수 있습니다. 알림이 켜져 있으면 High 또는 Severe 위험이 감지될 때 OneKey가 알림을 보냅니다. 사용 가능한 데이터에 따라 세부 정보에 위험 수준, 확인 시각, 받은 자산과 금액, 관련 위험 요인, 보고서 링크가 표시될 수 있습니다.
Incoming Transfer Screening을 켜는 방법
먼저 OneKey ID에 로그인하고 활성 OneKey Prime 구독이 있어야 합니다.
방법 1: 기능 소개 대화상자에서 켜기
OneKey Prime 구독에 성공하면 OneKey가 Incoming Transfer Screening 소개 대화상자를 한 번 표시할 수 있습니다. 바로 나타나지 않으면 Home으로 돌아가세요. 대체 경로로 거기에도 나타날 수 있습니다.
기능 소개를 읽습니다.
"Enable Screening"을 탭합니다.
켜면 이후 자격이 있는 입금은 온체인 확인 후에 스크리닝됩니다.
방법 2: Settings에서 켜거나 끄기
이 기능은 Settings에서 언제든지 관리할 수 있습니다.
OneKey App을 엽니다.
"Settings"로 이동합니다.
"Protection"을 탭합니다.
"Incoming Transfer Screening"을 찾습니다.
스위치를 켜거나 끕니다.
아직 Prime 사용자가 아니면 여기에 Prime 배지가 표시됩니다. 기능 항목을 탭하면 OneKey Prime 페이지가 열리고 구독에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다.
적용 자산을 보는 방법
"Protection" 페이지에서 "Assets covered"를 탭하면 현재 위험 확인에 지원되는 네트워크와 토큰을 볼 수 있습니다.
이 문서를 작성한 시점에 Incoming Transfer Screening은 다음 네트워크와 토큰을 지원합니다.
네트워크 | 토큰 |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
지원 목록은 서비스 업데이트에 따라 변경될 수 있습니다. 기준으로 OneKey App의 "Assets covered" 목록을 사용하세요.
위험 확인 결과를 볼 위치
자격이 있는 입금이 확인된 후 트랜잭션 기록에서 결과를 볼 수 있습니다.
기록 목록
입금이 고위험 또는 심각 위험으로 감지되면 기록 목록에 해당 위험 라벨이 표시되어 주의가 필요한 트랜잭션을 더 쉽게 찾을 수 있습니다.
기록 세부 정보
트랜잭션을 열어 세부 정보 페이지의 "Source of funds check" 모듈을 확인합니다. 이 모듈에는 다음이 표시될 수 있습니다.
위험 수준
마지막 확인 시각
받은 자산
받은 금액
위험 요인
위험 보고서 링크(있는 경우)
같은 트랜잭션에 여러 지원 자산의 입금이 포함되면 OneKey는 자산별로 위험 결과를 표시합니다. 특정 자산을 선택해 세부 정보를 볼 수 있습니다.
위험 수준
OneKey는 다음 수준으로 위험 결과를 표시합니다.
위험 수준 | 설명 |
뚜렷한 위험 없음 (No significant risk) | 유의미한 자금 출처 위험이 발견되지 않음 |
낮음 (Low) | 낮은 자금 출처 위험 |
보통 (Moderate) | 일부 자금 출처 위험이 감지됨 |
높음 (High) | 높은 자금 출처 위험 |
심각 (Severe) | 입금이 고위험 자금 출처와 연결됨 |
트랜잭션이 아직 확인 중이거나 확인에 실패한 경우 세부 정보 페이지에 해당 상태가 표시될 수 있습니다.
스크리닝 결과를 해석하는 방법
OneKey는 현재 스크리닝 서비스 제공업체로 MistTrack을 사용합니다. 사용 가능한 데이터에 따라 결과에는 위험 수준, 위험 범주, 관련 엔터티, 직접 또는 간접 노출, 홉 수, 노출 금액 또는 비중, 기타 위험 세부 정보가 포함될 수 있습니다.
각 결과는 확인 시점에 사용 가능했던 적용 네트워크와 토큰, 제공업체 데이터, 라벨, 스크리닝 규칙을 반영합니다. "No significant risk"는 해당 범위 내에서 유의미한 자금 출처 위험이 확인되지 않았다는 뜻입니다. 자금이 적법하거나 위험이 없다는 증거가 아니며, 거래소나 다른 제3자의 수락을 보장하지 않습니다.
알림이 없다고 해서 "No significant risk" 결과와 같지는 않습니다. 이체가 적용 범위 밖이거나, 스크리닝이 진행 중이거나 실패했거나, 알림이 꺼져 있을 수 있습니다.
High 또는 Severe 결과에 대한 권장 조치
High 또는 Severe 결과는 위험 신호이며 법적 결론이 아닙니다. 트랜잭션을 검토하는 동안 다음 조치를 고려하세요.
가능한 경우 결과와 제공된 보고서를 검토하는 동안 해당 자금의 추가 이동을 일시 중지하십시오.
자금을 즉시 중앙화 거래소에 입금하거나, 관련 없는 자산과 합치거나, 상대방이 제공한 새 주소로 환불을 보내지 마세요.
트랜잭션 해시, 지갑 주소, 타임스탬프, 금액, 스크리닝 보고서 또는 스크린샷, 관련 결제 또는 통신 기록을 보관하세요.
상대방과 결제의 명시된 목적 및 배경을 확인하세요.
금액이 크거나 상황이 계속 의심스럽거나 불명확하다면 관련 플랫폼에 문의하거나, 자격을 갖춘 컴플라이언스 또는 법률 전문가에게 조언을 구하는 것을 고려하세요. 상황에 따라 현지 당국에 안내를 요청할 수도 있습니다.
참고
Incoming Transfer Screening은 "Settings" > "Protection" > "Assets covered"에 표시된 네트워크와 토큰의 자격 있는 입금에만 적용됩니다.
스크리닝은 트랜잭션 확인 후 비동기로 실행되므로 결과가 즉시 나타나지 않을 수 있습니다.
결과는 확인이 수행된 시점에 사용 가능했던 데이터와 위험 라벨을 반영합니다. 참고용이며 법률 또는 컴플라이언스 자문이 아닙니다.
OneKey App 내에서 스크리닝 결과는 입금에 영향을 주지 않으며 출금을 시작하는 것을 막지 않습니다. 토큰 발행자, 스마트 컨트랙트, 거래소, 관련 당국은 별도의 제한을 적용할 수 있습니다.
"No significant risk" 결과 또는 알림이 없다고 해서 자금이 적법하거나, 위험이 없거나, 거래소에서 수락된다고 보장하지 않습니다.
소액 테스트 이체는 그 시점에 사용 가능한 데이터를 바탕으로 해당 이체에 대한 결과만 제공합니다. 이후 이체나 더 큰 이체의 위험 상태를 확정하지 않습니다.
스크리닝이 켜져 있으면 알림을 꺼도 스크리닝은 중단되지 않습니다. 완료된 결과는 트랜잭션 기록에서 계속 확인할 수 있지만 적시 알림은 받지 못할 수 있습니다.
워치온리 계정은 현재 지원되지 않습니다.
스크리닝을 끈 후 OneKey는 새로운 입금에 대한 확인을 시작하지 않으며 새로운 KYT 위험 알림도 보내지 않습니다. 이전에 완료된 결과는 트랜잭션 기록에서 계속 확인할 수 있습니다.
FAQ
"Incoming Transfer Screening" 스위치를 사용할 수 없는 이유는 무엇인가요?
OneKey ID에 로그인되어 있고 활성 OneKey Prime 구독이 있는지 확인하세요. Prime 사용자가 아니면 OneKey Prime 페이지를 열어 구독과 기능 세부 정보를 검토하세요.
입금에 스크리닝 결과가 없는 이유는 무엇인가요?
가능한 이유는 다음과 같습니다.
트랜잭션이 아직 온체인에서 확인되지 않았습니다.
네트워크 또는 토큰이 현재 적용 대상이 아닙니다.
트랜잭션을 입금으로 명확히 식별할 수 없습니다.
이체를 받았을 때 Incoming Transfer Screening이 켜져 있지 않았습니다.
스크리닝이 진행 중이거나 확인에 실패했습니다.
OneKey ID 세션 또는 Prime 구독이 더 이상 활성 상태가 아닙니다.
현재 계정이 워치온리입니다.
High 또는 Severe 결과가 입금 또는 출금에 영향을 주나요?
스크리닝은 입금이 온체인에서 확인된 후에 이루어집니다. OneKey App은 결과를 사용해 입금을 차단하거나 되돌리거나, 지갑을 동결하거나, 출금을 시작하지 못하게 하지 않습니다.
토큰 발행자, 스마트 컨트랙트, 거래소, 관련 당국은 OneKey가 통제할 수 없는 별도의 제한을 적용할 수 있습니다.
위험 알림이 없으면 중앙화 거래소가 자금을 수락한다는 뜻인가요?
알림이 없다고 해서 중앙화 거래소가 자금을 수락한다고 확인되는 것은 아닙니다. 그 시점에 적용된 네트워크와 토큰, 스크리닝 상태, 알림 설정, 제공업체 데이터, 스크리닝 규칙만 반영합니다.
각 거래소는 자체 AML/KYT 데이터 소스, 위험 임계값, KYC 요건, 심사 절차를 적용합니다. 이체는 추가 심사나 제한의 대상이 될 수 있으며 OneKey는 그 결과를 보장할 수 없습니다.
거래소에서 이전에 보낸 gas 이체가 계정 제한으로 이어질 수 있나요?
이전 gas 이체만으로 거래소가 계정을 제한할지 여부가 결정되지는 않습니다. 거래소는 주소 기록, 직접 및 간접 연관, 자금 흐름, KYC 정보, 이후 입출금 활동을 고려할 수 있습니다.
OneKey는 거래소의 결정을 예측하거나 보장할 수 없습니다. 관련되는 경우 관련 트랜잭션 기록을 보관하고 공식 지원 또는 컴플라이언스 채널을 통해 거래소에 문의하세요.
OneKey ID에 로그인한 후 이메일 정보는 어떻게 사용되나요?
OneKey ID 로그인은 Prime 접근을 확인하고, 기능 설정을 저장하며, 위험 알림을 지원하는 데 사용됩니다.
스크리닝은 지갑 주소, 트랜잭션 해시, 네트워크, 토큰과 같은 공개 온체인 정보를 사용합니다. 개인 키나 복구 구문은 필요하지 않습니다. 이메일 주소는 이 기능에 의해 온체인 트랜잭션에 포함되거나 온체인에 게시되지 않습니다. 계정 정보의 기타 처리는 계속 OneKey Privacy Policy의 적용을 받습니다.
적용 자산이 더 추가되나요?
적용 범위는 계속 확대될 수 있습니다. 현재 목록은 OneKey App의 "Settings" > "Protection" > "Assets covered"에서 확인할 수 있습니다.