Incoming Transfer Screening (análisis de transferencias entrantes) es una función de OneKey Prime que ayuda a identificar riesgos del origen de fondos en transferencias entrantes. Una vez activada, OneKey analiza las transferencias entrantes elegibles después de que se confirman on-chain. Los resultados completados están disponibles en el historial de transacciones. Si las notificaciones están activadas, OneKey también te avisa cuando se detecta un riesgo High (Alto) o Severe (Grave).
Esta función es útil si recibes cripto con frecuencia, gestionas transacciones OTC, administras direcciones de cobro de comerciantes o quieres identificar antes orígenes de fondos entrantes de alto riesgo.
¿Qué es KYT?
KYT significa Know Your Transaction. En el flujo de recepción se usa principalmente para comprobar si una transferencia entrante puede estar vinculada a orígenes de alto riesgo, como direcciones sancionadas, mixers, estafas, fondos robados u otra actividad on-chain anómala.
OneKey Incoming Transfer Screening se ejecuta solo después de que una transferencia entrante se confirma. Los resultados del análisis son solo de referencia. No afectan a las transferencias entrantes ni te impiden iniciar transferencias salientes. OneKey no usa un resultado de análisis para devolver fondos ni congelar tu monedero. Los emisores de tokens, los smart contracts, los exchanges y las autoridades pertinentes pueden aplicar restricciones aparte, fuera del control de OneKey.
¿Qué hace Incoming Transfer Screening?
Después de activarlo, OneKey comprueba el riesgo del origen de fondos de las transferencias entrantes que cumplen estas condiciones:
La transacción se ha confirmado on-chain.
La transacción se puede identificar claramente como una transferencia entrante.
La transferencia usa una red y un token compatibles actualmente.
Has iniciado sesión en OneKey ID, tienes una suscripción Prime activa y has activado Incoming Transfer Screening.
Cuando el análisis termina, puedes ver el resultado en el historial de transacciones. Si las notificaciones están activadas, OneKey también te avisa cuando se detecta un riesgo High o Severe. Según los datos disponibles, los detalles pueden mostrar el nivel de riesgo, la hora de comprobación, el activo y el importe recibidos, factores de riesgo relacionados y un enlace al informe.
Cómo activar Incoming Transfer Screening
Primero debes iniciar sesión en OneKey ID y tener una suscripción OneKey Prime activa.
Método 1: Activarlo desde el diálogo de introducción de la función
Después de suscribirte correctamente a OneKey Prime, OneKey puede mostrar un diálogo de introducción único de Incoming Transfer Screening. Si no aparece de inmediato, vuelve a Home; el diálogo también puede aparecer allí como alternativa.
Lee la introducción de la función.
Toca "Enable Screening".
Una vez activado, las futuras transferencias entrantes elegibles se analizarán después de confirmarse on-chain.
Método 2: Activarlo o desactivarlo en Settings
Puedes gestionar esta función en Settings en cualquier momento:
Abre OneKey App.
Ve a "Settings".
Toca "Protection".
Busca "Incoming Transfer Screening".
Activa o desactiva el interruptor.
Si aún no eres usuario Prime, se mostrará una insignia Prime aquí. Toca la entrada de la función para abrir la página de OneKey Prime y saber más sobre la suscripción.
Cómo ver los activos cubiertos
En la página "Protection", toca "Assets covered" para ver las redes y los tokens compatibles actualmente para las comprobaciones de riesgo.
En el momento de redactar este artículo, Incoming Transfer Screening admite las siguientes redes y tokens:
Red | Token |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
La lista compatible puede cambiar a medida que se actualiza el servicio. Usa la lista "Assets covered" en OneKey App como fuente de verdad.
Dónde ver los resultados de la comprobación de riesgo
Después de analizar una transferencia entrante elegible, puedes ver el resultado en el historial de transacciones.
Lista del historial
Si se detecta que una transferencia entrante es de riesgo alto o grave, la lista del historial mostrará la etiqueta de riesgo correspondiente, para identificar más fácilmente las transacciones que requieren atención.
Detalles del historial
Abre la transacción para ver el módulo "Source of funds check" en la página de detalles. Este módulo puede mostrar:
Nivel de riesgo
Última comprobación
Activo recibido
Importe recibido
Factores de riesgo
Enlace al informe de riesgo, si está disponible
Si la misma transacción contiene transferencias entrantes de varios activos compatibles, OneKey muestra el resultado de riesgo por activo. Puedes seleccionar un activo concreto para ver sus detalles.
Niveles de riesgo
OneKey muestra los resultados de riesgo con los siguientes niveles:
Nivel de riesgo | Descripción |
Sin riesgo significativo (No significant risk) | No se encontró un riesgo significativo del origen de fondos |
Bajo (Low) | Riesgo bajo del origen de fondos |
Moderado (Moderate) | Se detectó cierto riesgo del origen de fondos |
Alto (High) | Riesgo alto del origen de fondos |
Grave (Severe) | La transferencia entrante está vinculada a orígenes de fondos de alto riesgo |
Si una transacción todavía se está comprobando o la comprobación falló, la página de detalles puede mostrar el estado correspondiente.
Cómo interpretar los resultados del análisis
OneKey usa actualmente MistTrack como proveedor del servicio de análisis. Según los datos disponibles, un resultado puede incluir el nivel de riesgo, la categoría de riesgo, la entidad relacionada, la exposición directa o indirecta, el recuento de hops, el importe o la proporción de exposición y otros detalles de riesgo.
Cada resultado refleja las redes y tokens cubiertos, los datos del proveedor, las etiquetas y las reglas de análisis disponibles en el momento de la comprobación. "No significant risk" significa que no se identificó un riesgo significativo del origen de fondos dentro de ese alcance. No prueba que los fondos sean lícitos o estén libres de riesgo, ni garantiza la aceptación por un exchange u otra tercera parte.
La ausencia de una alerta no equivale a un resultado "No significant risk". La transferencia puede estar fuera del alcance cubierto, el análisis puede seguir en curso o haber fallado, o las notificaciones pueden estar desactivadas.
Acciones recomendadas ante resultados High o Severe
Un resultado High o Severe es una señal de riesgo y no constituye una conclusión legal. Considera las siguientes medidas mientras revisas la transacción:
Cuando sea práctico, pausa el movimiento posterior de los fondos afectados mientras revisas el resultado y cualquier informe disponible.
Evita depositar de inmediato los fondos en un exchange centralizado, combinarlos con activos no relacionados o enviar un reembolso a una dirección nueva facilitada por otra parte.
Conserva el hash de transacción, las direcciones de monedero, las marcas de tiempo, los importes, el informe de análisis o capturas de pantalla, y los registros de pago o comunicación pertinentes.
Verifica a la contraparte y el propósito y el contexto declarados del pago.
Si el importe es significativo o las circunstancias siguen siendo sospechosas o poco claras, considera contactar con la plataforma pertinente u obtener orientación de un profesional cualificado de cumplimiento o jurídico, o de las autoridades locales según corresponda.
Notas
Incoming Transfer Screening solo se aplica a transferencias entrantes elegibles en las redes y tokens que se muestran en "Settings" > "Protection" > "Assets covered".
El análisis se ejecuta de forma asíncrona después de confirmarse la transacción, por lo que los resultados pueden no aparecer de inmediato.
Un resultado refleja los datos y las etiquetas de riesgo disponibles cuando se realizó la comprobación. Es solo de referencia y no constituye asesoramiento legal ni de cumplimiento.
Dentro de OneKey App, los resultados del análisis no afectan a las transferencias entrantes ni te impiden iniciar transferencias salientes. Los emisores de tokens, los smart contracts, los exchanges y las autoridades pertinentes pueden aplicar restricciones aparte.
Un resultado "No significant risk" o la ausencia de una alerta no garantiza que los fondos sean lícitos, estén libres de riesgo o sean aceptables para un exchange.
Una transferencia de prueba pequeña solo proporciona un resultado para esa transferencia concreta según los datos disponibles en ese momento. No establece el estado de riesgo de transferencias futuras o de mayor importe.
Si el análisis sigue activado, desactivar las notificaciones no detiene el análisis. Los resultados completados siguen disponibles en el historial de transacciones, pero es posible que no se reciban alertas a tiempo.
Las cuentas watch-only no se admiten actualmente.
Después de desactivar el análisis, OneKey ya no iniciará comprobaciones de nuevas transferencias entrantes ni enviará nuevas notificaciones de riesgo KYT. Los resultados completados previamente siguen disponibles en el historial de transacciones.
FAQ
¿Por qué no está disponible el interruptor "Incoming Transfer Screening"?
Confirma que has iniciado sesión en OneKey ID y que tienes una suscripción OneKey Prime activa. Si no eres usuario Prime, abre la página de OneKey Prime para revisar la suscripción y los detalles de la función.
¿Por qué no hay un resultado de análisis para una transferencia entrante?
Las razones posibles incluyen:
La transacción aún no se ha confirmado on-chain.
La red o el token no están cubiertos actualmente.
La transacción no se puede identificar claramente como una transferencia entrante.
Incoming Transfer Screening no estaba activado cuando se recibió la transferencia.
El análisis sigue en curso o la comprobación falló.
La sesión de OneKey ID o la suscripción Prime ya no está activa.
La cuenta actual es watch-only.
¿Los resultados High o Severe afectan a las transferencias entrantes o salientes?
El análisis se realiza después de que la transferencia entrante se ha confirmado on-chain. OneKey App no usa el resultado para bloquear o revertir la transferencia entrante, congelar el monedero ni impedirte iniciar una transferencia saliente.
Los emisores de tokens, los smart contracts, los exchanges y las autoridades pertinentes pueden aplicar restricciones aparte, fuera del control de OneKey.
¿La ausencia de una alerta de riesgo indica que un exchange centralizado aceptará los fondos?
La ausencia de una alerta no confirma que un exchange centralizado acepte los fondos. Solo refleja las redes y tokens cubiertos actualmente, el estado del análisis, la configuración de notificaciones, los datos del proveedor y las reglas de análisis disponibles en ese momento.
Cada exchange aplica sus propias fuentes de datos AML/KYT, umbrales de riesgo, requisitos KYC y procedimientos de revisión. Una transferencia puede seguir sujeta a revisión o restricciones adicionales, y OneKey no puede garantizar el resultado.
¿Una transferencia previa de gas desde un exchange puede provocar restricciones de cuenta?
Una transferencia previa de gas por sí sola no determina si un exchange restringirá una cuenta. Los exchanges pueden considerar el historial de la dirección, las asociaciones directas e indirectas, los flujos de fondos, la información KYC y la actividad posterior de depósito o retirada.
OneKey no puede predecir ni garantizar la decisión de un exchange. Cuando corresponda, conserva los registros de transacción asociados y contacta con el exchange a través de su canal oficial de soporte o cumplimiento.
¿Cómo se usa la información de correo electrónico después de iniciar sesión en OneKey ID?
Iniciar sesión en OneKey ID se usa para verificar el acceso Prime, almacenar el ajuste de la función y admitir notificaciones de riesgo.
El análisis usa información on-chain pública, como la dirección del monedero, el hash de transacción, la red y el token. No requiere claves privadas ni una frase de recuperación. La dirección de correo no se incluye en la transacción on-chain ni la publica on-chain esta función. El resto del tratamiento de la información de la cuenta sigue sujeto a la OneKey Privacy Policy.
¿Se cubrirán más activos?
La cobertura puede seguir ampliándose. La lista actual está disponible en OneKey App en "Settings" > "Protection" > "Assets covered".