Incoming Transfer Screening (Prüfung eingehender Überweisungen) ist eine OneKey Prime-Funktion, die dabei hilft, Risiken der Mittelherkunft bei eingehenden Überweisungen zu erkennen. Nach der Aktivierung prüft OneKey berechtigte eingehende Überweisungen, sobald sie on-chain bestätigt sind. Abgeschlossene Ergebnisse sind in der Transaktionshistorie verfügbar. Wenn Benachrichtigungen aktiviert sind, warnt OneKey Sie außerdem, wenn ein Risiko der Stufe High (Hoch) oder Severe (Schwerwiegend) erkannt wird.
Diese Funktion ist nützlich, wenn Sie häufig Krypto empfangen, OTC-Transaktionen abwickeln, Empfangsadressen für Händler verwalten oder hochriskante Herkunftsquellen eingehender Mittel früher erkennen möchten.
Was ist KYT?
KYT steht für Know Your Transaction. Im Empfangsablauf dient es vor allem dazu zu prüfen, ob eine eingehende Überweisung mit hochriskanten Quellen verknüpft sein kann, etwa sanktionierten Adressen, Mixern, Betrug, gestohlenen Mitteln oder anderer ungewöhnlicher On-Chain-Aktivität.
OneKey Incoming Transfer Screening wird erst ausgeführt, nachdem eine eingehende Überweisung bestätigt wurde. Prüfungsergebnisse dienen nur als Referenz. Sie beeinträchtigen eingehende Überweisungen nicht und hindern Sie nicht daran, ausgehende Überweisungen zu starten. OneKey verwendet ein Prüfungsergebnis nicht, um Mittel zurückzusenden oder Ihre Wallet einzufrieren. Token-Emittenten, Smart Contracts, Börsen und zuständige Behörden können außerhalb der Kontrolle von OneKey gesonderte Einschränkungen anwenden.
Was leistet Incoming Transfer Screening?
Nach der Aktivierung prüft OneKey das Risiko der Mittelherkunft für eingehende Überweisungen, die diese Bedingungen erfüllen:
Die Transaktion wurde on-chain bestätigt.
Die Transaktion kann eindeutig als eingehende Überweisung identifiziert werden.
Die Überweisung verwendet ein aktuell unterstütztes Netzwerk und Token.
Sie sind bei OneKey ID angemeldet, haben ein aktives Prime-Abonnement und haben Incoming Transfer Screening aktiviert.
Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, können Sie das Ergebnis in der Transaktionshistorie einsehen. Wenn Benachrichtigungen aktiviert sind, warnt OneKey Sie außerdem, wenn ein Risiko der Stufe High oder Severe erkannt wird. Je nach verfügbaren Daten können die Details die Risikostufe, den Prüfzeitpunkt, den empfangenen Vermögenswert und Betrag, zugehörige Risikofaktoren und einen Berichtslink zeigen.
So aktivieren Sie Incoming Transfer Screening
Sie müssen sich zuerst bei OneKey ID anmelden und ein aktives OneKey Prime-Abonnement haben.
Methode 1: Über den Einführungsdialog der Funktion aktivieren
Nachdem Sie OneKey Prime erfolgreich abonniert haben, kann OneKey einmalig einen Einführungsdialog zu Incoming Transfer Screening anzeigen. Wenn er nicht sofort erscheint, kehren Sie zu Home zurück; der Dialog kann dort ebenfalls erscheinen.
Lesen Sie die Funktionsbeschreibung.
Tippen Sie auf "Enable Screening".
Nach der Aktivierung werden künftige berechtigte eingehende Überweisungen nach der On-Chain-Bestätigung geprüft.
Methode 2: In Settings aktivieren oder deaktivieren
Sie können diese Funktion jederzeit in Settings verwalten:
Öffnen Sie OneKey App.
Gehen Sie zu "Settings".
Tippen Sie auf "Protection".
Suchen Sie "Incoming Transfer Screening".
Schalten Sie den Schalter ein oder aus.
Wenn Sie noch kein Prime-Nutzer sind, wird hier ein Prime-Badge angezeigt. Tippen Sie auf den Funktionseintrag, um die OneKey Prime-Seite zu öffnen und mehr über das Abonnement zu erfahren.
So sehen Sie abgedeckte Vermögenswerte
Tippen Sie auf der Seite "Protection" auf "Assets covered", um die aktuell für Risikoprüfungen unterstützten Netzwerke und Token anzuzeigen.
Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels unterstützt Incoming Transfer Screening die folgenden Netzwerke und Token:
Netzwerk | Token |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
Die unterstützte Liste kann sich ändern, wenn der Dienst aktualisiert wird. Verwenden Sie die Liste "Assets covered" in OneKey App als maßgebliche Quelle.
Wo Sie Ergebnisse der Risikoprüfung einsehen
Nachdem eine berechtigte eingehende Überweisung geprüft wurde, können Sie das Ergebnis in der Transaktionshistorie einsehen.
Historienliste
Wenn eine eingehende Überweisung als high risk oder severe risk erkannt wird, zeigt die Historienliste die entsprechende Risikokennzeichnung, damit Transaktionen, die Aufmerksamkeit erfordern, leichter zu erkennen sind.
Historiendetails
Öffnen Sie die Transaktion, um das Modul "Source of funds check" auf der Detailseite anzuzeigen. Dieses Modul kann Folgendes zeigen:
Risikostufe
Zuletzt geprüft
Empfangener Vermögenswert
Empfangener Betrag
Risikofaktoren
Link zum Risikobericht, falls verfügbar
Wenn dieselbe Transaktion eingehende Überweisungen für mehrere unterstützte Vermögenswerte enthält, zeigt OneKey das Risikoergebnis nach Vermögenswert. Sie können einen bestimmten Vermögenswert auswählen, um die Details anzuzeigen.
Risikostufen
OneKey zeigt Risikoergebnisse anhand der folgenden Stufen an:
Risikostufe | Beschreibung |
Kein erhebliches Risiko (No significant risk) | Es wurde kein erhebliches Risiko der Mittelherkunft gefunden |
Niedrig (Low) | Geringes Risiko der Mittelherkunft |
Mittel (Moderate) | Es wurde ein gewisses Risiko der Mittelherkunft erkannt |
Hoch (High) | Hohes Risiko der Mittelherkunft |
Schwerwiegend (Severe) | Die eingehende Überweisung ist mit hochriskanten Mittelquellen verknüpft |
Wenn eine Transaktion noch geprüft wird oder die Prüfung fehlgeschlagen ist, kann die Detailseite den entsprechenden Status anzeigen.
So interpretieren Sie Prüfungsergebnisse
OneKey verwendet derzeit MistTrack als Prüfungsanbieter. Je nach verfügbaren Daten kann ein Ergebnis die Risikostufe, die Risikokategorie, die zugehörige Entität, direkte oder indirekte Exposition, die Hop-Anzahl, den Expositionsbetrag oder -anteil und weitere Risikodetails enthalten.
Jedes Ergebnis spiegelt die abgedeckten Netzwerke und Token, Anbieterdaten, Kennzeichnungen und Prüfungsregeln wider, die zum Zeitpunkt der Prüfung verfügbar waren. "No significant risk" bedeutet, dass innerhalb dieses Umfangs kein erhebliches Risiko der Mittelherkunft identifiziert wurde. Es ist kein Nachweis dafür, dass die Mittel rechtmäßig oder risikofrei sind, und es garantiert nicht die Annahme durch eine Börse oder eine andere Drittpartei.
Das Ausbleiben einer Warnung ist nicht gleichbedeutend mit einem Ergebnis "No significant risk". Die Überweisung kann außerhalb des abgedeckten Umfangs liegen, die Prüfung kann noch laufen oder fehlgeschlagen sein, oder Benachrichtigungen können deaktiviert sein.
Empfohlene Maßnahmen bei Ergebnissen High oder Severe
Ein Ergebnis High oder Severe ist ein Risikosignal und stellt keine rechtliche Schlussfolgerung dar. Erwägen Sie während der Prüfung der Transaktion die folgenden Maßnahmen:
Pausieren Sie, soweit praktikabel, die weitere Bewegung der betroffenen Mittel, während Sie das Ergebnis und einen verfügbaren Bericht prüfen.
Vermeiden Sie es, die Mittel sofort auf eine zentralisierte Börse einzuzahlen, sie mit unabhängigen Vermögenswerten zu vermischen oder eine Rückerstattung an eine neue, von einer anderen Partei angegebene Adresse zu senden.
Bewahren Sie den Transaktions-Hash, Wallet-Adressen, Zeitstempel, Beträge, den Prüfungsbericht oder Screenshots sowie relevante Zahlungs- oder Kommunikationsaufzeichnungen auf.
Überprüfen Sie die Gegenpartei sowie den angegebenen Zweck und Hintergrund der Zahlung.
Wenn der Betrag wesentlich ist oder die Umstände verdächtig oder unklar bleiben, ziehen Sie in Betracht, die betreffende Plattform zu kontaktieren oder Rat von einer qualifizierten Compliance- oder Rechtsfachkraft oder gegebenenfalls von örtlichen Behörden einzuholen.
Hinweise
Incoming Transfer Screening gilt nur für berechtigte eingehende Überweisungen auf den Netzwerken und Token, die unter "Settings" > "Protection" > "Assets covered" angezeigt werden.
Die Prüfung läuft nach Bestätigung der Transaktion asynchron, daher können Ergebnisse nicht sofort erscheinen.
Ein Ergebnis spiegelt die Daten und Risikokennzeichnungen wider, die zum Zeitpunkt der Prüfung verfügbar waren. Es dient nur als Referenz und stellt keine Rechts- oder Compliance-Beratung dar.
Innerhalb von OneKey App beeinträchtigen Prüfungsergebnisse eingehende Überweisungen nicht und hindern Sie nicht daran, ausgehende Überweisungen zu starten. Token-Emittenten, Smart Contracts, Börsen und zuständige Behörden können gesonderte Einschränkungen anwenden.
Ein Ergebnis "No significant risk" oder das Ausbleiben einer Warnung garantiert nicht, dass Mittel rechtmäßig, risikofrei oder für eine Börse akzeptabel sind.
Eine kleine Testüberweisung liefert nur ein Ergebnis für genau diese Überweisung auf Grundlage der zu diesem Zeitpunkt verfügbaren Daten. Sie legt nicht den Risikostatus künftiger oder größerer Überweisungen fest.
Wenn die Prüfung aktiviert bleibt, stoppt das Deaktivieren von Benachrichtigungen die Prüfung nicht. Abgeschlossene Ergebnisse bleiben in der Transaktionshistorie verfügbar, zeitnahe Warnungen werden jedoch möglicherweise nicht empfangen.
Watch-only-Konten werden derzeit nicht unterstützt.
Nachdem die Prüfung deaktiviert wurde, startet OneKey keine Prüfungen mehr für neue eingehende Überweisungen und sendet keine neuen KYT-Risikobenachrichtigungen. Zuvor abgeschlossene Ergebnisse bleiben in der Transaktionshistorie verfügbar.
FAQ
Warum ist der Schalter "Incoming Transfer Screening" nicht verfügbar?
Bestätigen Sie, dass Sie bei OneKey ID angemeldet sind und ein aktives OneKey Prime-Abonnement haben. Wenn Sie kein Prime-Nutzer sind, öffnen Sie die OneKey Prime-Seite, um das Abonnement und die Funktionsdetails zu prüfen.
Warum ist für eine eingehende Überweisung kein Prüfungsergebnis verfügbar?
Mögliche Gründe sind:
Die Transaktion wurde noch nicht on-chain bestätigt.
Das Netzwerk oder Token ist derzeit nicht abgedeckt.
Die Transaktion kann nicht eindeutig als eingehende Überweisung identifiziert werden.
Incoming Transfer Screening war beim Empfang der Überweisung nicht aktiviert.
Die Prüfung läuft noch oder die Prüfung ist fehlgeschlagen.
Die OneKey ID-Sitzung oder das Prime-Abonnement ist nicht mehr aktiv.
Das aktuelle Konto ist watch-only.
Beeinträchtigen Ergebnisse High oder Severe eingehende oder ausgehende Überweisungen?
Die Prüfung findet statt, nachdem die eingehende Überweisung on-chain bestätigt wurde. OneKey App verwendet das Ergebnis nicht, um die eingehende Überweisung zu blockieren oder rückgängig zu machen, die Wallet einzufrieren oder Sie daran zu hindern, eine ausgehende Überweisung zu starten.
Token-Emittenten, Smart Contracts, Börsen und zuständige Behörden können außerhalb der Kontrolle von OneKey gesonderte Einschränkungen anwenden.
Bedeutet das Ausbleiben einer Risikowarnung, dass Mittel von einer zentralisierten Börse akzeptiert werden?
Das Ausbleiben einer Warnung bestätigt nicht, dass Mittel von einer zentralisierten Börse akzeptiert werden. Es spiegelt nur die derzeit abgedeckten Netzwerke und Token, den Prüfungsstatus, die Benachrichtigungseinstellungen, die Anbieterdaten und die zu diesem Zeitpunkt verfügbaren Prüfungsregeln wider.
Jede Börse wendet eigene AML/KYT-Datenquellen, Risikoschwellen, KYC-Anforderungen und Prüfverfahren an. Eine Überweisung kann weiterhin zusätzlicher Prüfung oder Einschränkungen unterliegen, und OneKey kann das Ergebnis nicht garantieren.
Kann eine frühere Gas-Überweisung von einer Börse zu Kontosperren führen?
Eine frühere Gas-Überweisung allein bestimmt nicht, ob eine Börse ein Konto einschränkt. Börsen können den Adressverlauf, direkte und indirekte Verknüpfungen, Mittelbewegungen, KYC-Informationen sowie spätere Ein- oder Auszahlungen berücksichtigen.
OneKey kann die Entscheidung einer Börse nicht vorhersagen oder garantieren. Bewahren Sie gegebenenfalls die zugehörigen Transaktionsaufzeichnungen auf und kontaktieren Sie die Börse über den offiziellen Support- oder Compliance-Kanal.
Wie werden E-Mail-Informationen nach der Anmeldung bei OneKey ID verwendet?
Die Anmeldung bei OneKey ID dient der Prüfung des Prime-Zugangs, der Speicherung der Funktionseinstellung und der Unterstützung von Risikobenachrichtigungen.
Die Prüfung verwendet öffentliche On-Chain-Informationen wie Wallet-Adresse, Transaktions-Hash, Netzwerk und Token. Sie erfordert keine privaten Schlüssel und keine Wiederherstellungsphrase. Die E-Mail-Adresse ist nicht in der On-Chain-Transaktion enthalten und wird von dieser Funktion nicht on-chain veröffentlicht. Die sonstige Verarbeitung von Kontoinformationen unterliegt weiterhin der OneKey Privacy Policy.
Werden weitere Vermögenswerte abgedeckt?
Die Abdeckung kann weiter erweitert werden. Die aktuelle Liste finden Sie in OneKey App unter "Settings" > "Protection" > "Assets covered".