Incoming Transfer Screening (فحص التحويلات الواردة) ميزة في OneKey Prime تساعد على تحديد مخاطر مصدر الأموال في التحويلات الواردة. بعد التفعيل، تفحص OneKey التحويلات الواردة المؤهلة بعد تأكيدها على السلسلة. النتائج المكتملة متاحة في سجل المعاملات. إذا كانت الإشعارات مفعّلة، تنبّهك OneKey أيضًا عند اكتشاف مخاطر High (مرتفع) أو Severe (شديد).
هذه الميزة مفيدة إذا كنت تتلقى عملات مشفرة بشكل متكرر، أو تتعامل مع معاملات OTC، أو تدير عناوين استلام للتجار، أو تريد تحديد مصادر الأموال الواردة عالية المخاطر في وقت أبكر.
ما هو KYT؟
KYT اختصار لـ Know Your Transaction. في تدفق الاستلام، يُستخدم أساسًا للتحقق مما إذا كان التحويل الوارد قد يرتبط بمصادر عالية المخاطر، مثل العناوين الخاضعة للعقوبات أو أدوات الخلط أو الاحتيال أو الأموال المسروقة أو نشاط غير طبيعي آخر على السلسلة.
يعمل OneKey Incoming Transfer Screening فقط بعد تأكيد التحويل الوارد. نتائج الفحص للمرجع فقط. لا تؤثر في التحويلات الواردة ولا تمنعك من بدء تحويلات صادرة. لا تستخدم OneKey نتيجة الفحص لإعادة الأموال أو تجميد محفظتك. قد يطبق مُصدرو التوكن والعقود الذكية ومنصات التداول والسلطات المعنية قيودًا منفصلة خارج سيطرة OneKey.
ماذا يفعل Incoming Transfer Screening؟
بعد تفعيله، تتحقق OneKey من مخاطر مصدر الأموال للتحويلات الواردة التي تستوفي هذه الشروط:
تم تأكيد المعاملة على السلسلة.
يمكن تحديد المعاملة بوضوح على أنها تحويل وارد.
يستخدم التحويل شبكة وتوكن مدعومين حاليًا.
أنت مسجّل الدخول إلى OneKey ID، ولديك اشتراك Prime نشط، وقد فعّلت Incoming Transfer Screening.
بعد اكتمال الفحص، يمكنك عرض النتيجة في سجل المعاملات. إذا كانت الإشعارات مفعّلة، تنبّهك OneKey أيضًا عند اكتشاف مخاطر High أو Severe. وفقًا للبيانات المتاحة، قد تعرض التفاصيل مستوى المخاطر ووقت الفحص والأصل والمبلغ المستلم وعوامل المخاطر المرتبطة ورابط التقرير.
كيفية تفعيل Incoming Transfer Screening
يلزمك أولًا تسجيل الدخول إلى OneKey ID والحصول على اشتراك OneKey Prime نشط.
الطريقة 1: التفعيل من مربع حوار مقدمة الميزة
بعد الاشتراك بنجاح في OneKey Prime، قد تعرض OneKey مربع حوار مقدمة لمرة واحدة حول Incoming Transfer Screening. إذا لم يظهر فورًا، ارجع إلى Home؛ قد يظهر المربع هناك أيضًا كخيار احتياطي.
اقرأ مقدمة الميزة.
اضغط "Enable Screening".
بعد التفعيل، سيتم فحص التحويلات الواردة المؤهلة المستقبلية بعد تأكيدها على السلسلة.
الطريقة 2: التفعيل أو التعطيل في Settings
يمكنك إدارة هذه الميزة في Settings في أي وقت:
افتح OneKey App.
انتقل إلى "Settings".
اضغط "Protection".
ابحث عن "Incoming Transfer Screening".
شغّل المفتاح أو أوقفه.
إذا لم تكن مستخدم Prime بعد، ستظهر شارة Prime هنا. اضغط إدخال الميزة لفتح صفحة OneKey Prime ومعرفة المزيد عن الاشتراك.
كيفية عرض الأصول المشمولة
في صفحة "Protection"، اضغط "Assets covered" لعرض الشبكات والتوكن المدعومة حاليًا لفحوصات المخاطر.
في وقت كتابة هذا المقال، يدعم Incoming Transfer Screening الشبكات والتوكن التالية:
الشبكة | التوكن |
TRON | USDT, USDC |
Ethereum | USDT, USDC |
BNB Chain | USDT, USDC |
Base | USDT, USDC |
Solana | USDT, USDC |
Arbitrum | USDT, USDC |
Polygon | USDT, USDC |
Optimism | USDT, USDC |
Avalanche | USDT, USDC |
قد تتغير قائمة الدعم مع تحديث الخدمة. استخدم قائمة "Assets covered" في OneKey App كمصدر موثوق.
أين تعرض نتائج فحص المخاطر
بعد فحص تحويل وارد مؤهل، يمكنك عرض النتيجة في سجل المعاملات.
قائمة السجل
إذا اكتُشف أن التحويل الوارد عالي المخاطر أو بالغ الخطورة، ستعرض قائمة السجل تسمية المخاطر المقابلة، مما يسهّل رصد المعاملات التي تحتاج إلى انتباه.
تفاصيل السجل
افتح المعاملة لعرض وحدة "Source of funds check" في صفحة التفاصيل. قد تعرض هذه الوحدة:
مستوى المخاطر
وقت آخر فحص
الأصل المستلم
المبلغ المستلم
عوامل المخاطر
رابط تقرير المخاطر، إن وُجد
إذا احتوت المعاملة نفسها على تحويلات واردة لعدة أصول مدعومة، تعرض OneKey نتيجة المخاطر حسب الأصل. يمكنك اختيار أصل محدد لعرض تفاصيله.
مستويات المخاطر
تعرض OneKey نتائج المخاطر باستخدام المستويات التالية:
مستوى المخاطر | الوصف |
لا مخاطر كبيرة (No significant risk) | لم يُعثر على مخاطر كبيرة لمصدر الأموال |
منخفض (Low) | مخاطر منخفضة لمصدر الأموال |
متوسط (Moderate) | اكتُشفت بعض مخاطر مصدر الأموال |
مرتفع (High) | مخاطر مرتفعة لمصدر الأموال |
شديد (Severe) | التحويل الوارد مرتبط بمصادر أموال عالية المخاطر |
إذا كانت المعاملة ما زالت قيد الفحص أو فشل الفحص، قد تعرض صفحة التفاصيل الحالة المقابلة.
كيفية تفسير نتائج الفحص
تستخدم OneKey حاليًا MistTrack كمزود خدمة الفحص. وفقًا للبيانات المتاحة، قد تتضمن النتيجة مستوى المخاطر وفئة المخاطر والكيان المرتبط والتعرض المباشر أو غير المباشر وعدد القفزات ومبلغ التعرض أو حصته وتفاصيل مخاطر أخرى.
تعكس كل نتيجة الشبكات والتوكن المشمولة وبيانات المزود والتسميات وقواعد الفحص المتاحة وقت الفحص. تعني "No significant risk" أنه لم يُحدد خطر كبير لمصدر الأموال ضمن ذلك النطاق. وليست إثباتًا بأن الأموال مشروعة أو خالية من المخاطر، ولا تضمن القبول من منصة تداول أو طرف ثالث آخر.
غياب التنبيه لا يعادل نتيجة "No significant risk". قد يكون التحويل خارج النطاق المشمول، أو ما زال الفحص جاريًا أو قد فشل، أو قد تكون الإشعارات معطّلة.
الإجراءات الموصى بها لنتائج High أو Severe
نتيجة High أو Severe إشارة مخاطر ولا تشكل استنتاجًا قانونيًا. فكّر في التدابير التالية أثناء مراجعة المعاملة:
حيثما كان ذلك عمليًا، أوقف استمرار نقل الأموال المتأثرة أثناء مراجعة النتيجة وأي تقرير متاح.
تجنب إيداع الأموال فورًا في منصة تداول مركزية، أو دمجها مع أصول غير مرتبطة، أو إرسال استرداد إلى عنوان جديد يقدمه طرف آخر.
احتفظ بتجزئة المعاملة وعناوين المحفظة والطوابع الزمنية والمبالغ وتقرير الفحص أو لقطات الشاشة وسجلات الدفع أو التواصل ذات الصلة.
تحقق من الطرف المقابل والغرض المعلن للدفعة وخلفيتها.
إذا كان المبلغ جوهريًا أو بقيت الظروف مريبة أو غير واضحة، فكّر في التواصل مع المنصة المعنية أو الحصول على توجيه من متخصص مؤهل في الامتثال أو القانون، أو من السلطات المحلية حسب الاقتضاء.
ملاحظات
ينطبق Incoming Transfer Screening فقط على التحويلات الواردة المؤهلة على الشبكات والتوكن المعروضة ضمن "Settings" > "Protection" > "Assets covered".
يعمل الفحص بشكل غير متزامن بعد تأكيد المعاملة، لذا قد لا تظهر النتائج فورًا.
تعكس النتيجة البيانات وتسميات المخاطر المتاحة عند إجراء الفحص. وهي للمرجع فقط ولا تشكل مشورة قانونية أو امتثالية.
داخل OneKey App، لا تؤثر نتائج الفحص في التحويلات الواردة ولا تمنعك من بدء تحويلات صادرة. قد يطبق مُصدرو التوكن والعقود الذكية ومنصات التداول والسلطات المعنية قيودًا منفصلة.
نتيجة "No significant risk" أو غياب التنبيه لا يضمن أن الأموال مشروعة أو خالية من المخاطر أو مقبولة لدى منصة تداول.
يوفر التحويل التجريبي الصغير نتيجة لتلك العملية المحددة فقط استنادًا إلى البيانات المتاحة في ذلك الوقت. ولا يحدد حالة مخاطر التحويلات المستقبلية أو الأكبر.
إذا بقي الفحص مفعّلًا، فإن إيقاف الإشعارات لا يوقف الفحص. تبقى النتائج المكتملة متاحة في سجل المعاملات، لكن قد لا تُستلم التنبيهات في الوقت المناسب.
حسابات المراقبة فقط (watch-only) غير مدعومة حاليًا.
بعد إيقاف الفحص، لن تبدأ OneKey فحوصات للتحويلات الواردة الجديدة ولن ترسل إشعارات مخاطر KYT جديدة. تبقى النتائج المكتملة سابقًا متاحة في سجل المعاملات.
FAQ
لماذا مفتاح "Incoming Transfer Screening" غير متاح؟
أكد أنك مسجّل الدخول إلى OneKey ID ولديك اشتراك OneKey Prime نشط. إذا لم تكن مستخدم Prime، افتح صفحة OneKey Prime لمراجعة الاشتراك وتفاصيل الميزة.
لماذا لا تتوفر نتيجة فحص لتحويل وارد؟
تشمل الأسباب المحتملة:
لم يتم تأكيد المعاملة على السلسلة بعد.
الشبكة أو التوكن غير مشمولين حاليًا.
لا يمكن تحديد المعاملة بوضوح على أنها تحويل وارد.
لم يكن Incoming Transfer Screening مفعّلًا عند استلام التحويل.
الفحص ما زال جاريًا أو فشل الفحص.
جلسة OneKey ID أو اشتراك Prime لم يعد نشطًا.
الحساب الحالي للمراقبة فقط (watch-only).
هل تؤثر نتائج High أو Severe في التحويلات الواردة أو الصادرة؟
يتم الفحص بعد تأكيد التحويل الوارد على السلسلة. لا تستخدم OneKey App النتيجة لحظر التحويل الوارد أو عكسه أو تجميد المحفظة أو منعك من بدء تحويل صادر.
قد يطبق مُصدرو التوكن والعقود الذكية ومنصات التداول والسلطات المعنية قيودًا منفصلة خارج سيطرة OneKey.
هل يعني غياب تنبيه المخاطر أن منصة تداول مركزية ستقبل الأموال؟
غياب التنبيه لا يؤكد أن منصة تداول مركزية ستقبل الأموال. ويعكس فقط الشبكات والتوكن المشمولة حاليًا وحالة الفحص وإعدادات الإشعارات وبيانات المزود وقواعد الفحص المتاحة في ذلك الوقت.
تطبق كل منصة تداول مصادر بيانات AML/KYT الخاصة بها وعتبات المخاطر ومتطلبات KYC وإجراءات المراجعة. قد يظل التحويل خاضعًا لمراجعة أو قيود إضافية، ولا تستطيع OneKey ضمان النتيجة.
هل يمكن أن يؤدي تحويل gas سابق من منصة تداول إلى قيود على الحساب؟
تحويل gas سابق وحده لا يحدد ما إذا كانت منصة التداول ستقيّد حسابًا. قد تنظر المنصات في سجل العنوان والارتباطات المباشرة وغير المباشرة وتدفقات الأموال ومعلومات KYC ونشاط الإيداع أو السحب اللاحق.
لا تستطيع OneKey التنبؤ بقرار منصة التداول أو ضمانه. حيثما كان ذلك ذا صلة، احتفظ بسجلات المعاملات المرتبطة وتواصل مع المنصة عبر قناة الدعم أو الامتثال الرسمية.
كيف تُستخدم معلومات البريد الإلكتروني بعد تسجيل الدخول إلى OneKey ID؟
يُستخدم تسجيل الدخول إلى OneKey ID للتحقق من وصول Prime وتخزين إعداد الميزة ودعم إشعارات المخاطر.
يستخدم الفحص معلومات عامة على السلسلة مثل عنوان المحفظة وتجزئة المعاملة والشبكة والتوكن. ولا يتطلب مفاتيح خاصة أو عبارة استرداد. لا يُدرج عنوان البريد الإلكتروني في المعاملة على السلسلة ولا يُنشر على السلسلة بواسطة هذه الميزة. تظل المعالجة الأخرى لمعلومات الحساب خاضعة لـ OneKey Privacy Policy.
هل ستُشمَل أصول إضافية؟
قد يستمر توسيع التغطية. القائمة الحالية متاحة في OneKey App ضمن "Settings" > "Protection" > "Assets covered".